Notifications Bell

الدرس التاسع: الرافعة المالية

الدرس التاسع: الرافعة المالية

الرافعة المالية هي سمة أساسية للتداول باستخدام الهامش. فيما يلي دليل لتحقيق أقصى استفادة من معادلة الرافعة المالية - بما في ذلك كيفية عملها، ومتى يتم استخدامها، وكيفية التحكم بها.

يُعتقد عموماً أن الرافعة المالية عالية المخاطر لأنها تزيد من الربح أو الخسارة المحتملة التي يمكن أن تحققها التجارة. الرافعة المالية هي سمة أساسية في تداول العقود مقابل الفروقات ويمكن أن تكون أداة قوية للمتداول. يمكنك استخدامه للاستفادة من تحركات الأسعار الصغيرة نسبياً، أو "تجهيز" محفظتك لتعرض أكبر، أو زيادة رأس المال الخاص بك.

فيما يلي دليل لتحقيق أقصى استفادة من معادلة الرافعة المالية - بما في ذلك كيفية عملها، ومتى يتم استخدامها، وكيفية الحفاظ على تعرضك من الخطر.

ما هي الرافعة المالية

الرافعة المالية هي وسيلة تتيح لك الحصول على تعرض أكبر للسوق الذي تتداوله مقارنة بالمبلغ الذي أودعته لفتح الصفقة.

تعمل الرافعة المالية عن طريق استخدام وديعة، تُعرف بالهامش، لتزويدك بمزيد من التعرض للأصل الأساسي. أنت تقوم بتخفيض جزء بسيط من القيمة الكاملة لتجارتك - ومزودك يقرضك الباقي.

يُعرف إجمالي تعرضك مقارنة بهامشك بـ "نسبة الرافعة المالية".

في كثير من الأحيان، كلما كان السوق الأساسي أكثر تقلباً أو أقل سيولة، انخفضت الرافعة المالية المعروضة لحماية مركزك من تحركات الأسعار السريعة. من ناحية أخرى، يمكن أن تتمتع الأسواق شديدة السيولة بنسب رافعة مالية عالية بشكل خاص.

يأتي تداول الفوركس مع أعلى نسب الهامش في الأسواق المالية. هناك فرق أعلى بكثير في قيمة الرافعة المالية بين الفوركس والأسهم، على سبيل المثال، تكون الرافعة المالية لسوق الأسهم عند حوالي 5:1، مما يجعل التداول داخل سوق الأسهم أقل عرضة لمخاطر رأس المال. الرافعة المالية في الفوركس تصل إلى 30:1 لأزواج العملات الأكثر سيولة وأحيانا أكثر من ذلك بكثير.

على سبيل المثال، لنفترض أنك تريد شراء 100 سهم في شركة ما بسعر 50 دولار للسهم.

لفتح صفقة تداول تقليدية مع سمسار البورصة، سيُطلب منك دفع ثمن 100 سهم × 50 دولار "السعر" مقابل تعرض بقيمة 5,000 دولار (مع تجاهل أي عمولة أو رسوم أخرى). إذا ارتفع سعر سهم الشركة بمقدار 10 دولارات، فإن قيمة الـ 100 سهم التي لديك تساوي الآن 60 دولار لكل سهم. إذا أغلقت مركزك، فستكون قد حققت ربحاً قدره 1,000 دولار من مبلغك الأصلي البالغ 5,000 دولار.

إذا ذهب السوق في الاتجاه الآخر وانخفضت أسهم الشركة بمقدار 10 دولارات، فستخسر 1,000 دولار، أو خمس ما دفعته مقابل الأسهم.

من الممكن أن تفتح تداولك مع مزود الرافعة المالية، والذي قد يكون لديه متطلبات هامش بنسبة 20٪ على نفس الأسهم.

هنا، ما عليك سوى دفع 20٪ من تعرضك البالغ 5,000 دولار، أو 1,000 دولار، لفتح المركز.

إذا ارتفع سعر سهم الشركة إلى 60 دولار، فستحقق نفس الربح البالغ 1,000 دولار، ولكن بتكلفة منخفضة إلى حد كبير.

إذا انخفضت الأسهم بمقدار 10 دولارات، فستخسر 1,000 دولار، وهو ما يعادل قيمة الهامش الأولي لفتح الصفقة.

الرافعة المالية والهامش في التداول

الهامش هو الجزء النقدي الفعلي من صفقتك، وهو وديعة تأمين تُوضع جانباً من حسابك الإجمالي كمبلغ مخصص ضد الخسارة والحاجة إلى سداد الأموال المقترضة. الرافعة المالية والهامش هما طريقتان فقط لعرض مبلغ الأموال المقترضة المستخدمة لتضخيم مكاسبك أو خسائرك، وفرصك، ومخاطرك.

إن استخدام رافعة مالية بنسبة 30:1 يعني أنك تخصص وديعة هامش تساوي 3.33٪، 1,000 دولار، من إجمالي مركزك البالغ 30,000 دولار. يسمح لك مبلغ 1,000 دولار بالتحكم في 30,000 دولار من زوج اليورو مقابل الدولار الأمريكي أو 30 ألف دولار من اليورو.

الرافعة المالية لا تغير الربح أو الخسارة المحتملة التي يمكن أن تحققها التجارة. بدلاً من ذلك، فإنها تقلل من مقدار رأس المال التجاري الذي يجب استخدامه، وبالتالي تحرير رأس المال التجاري لصفقات أخرى.

كلما زادت الرافعة المالية أو انخفض الهامش في التداول عبر الانترنت، زاد الحد الأقصى للتعرض الذي يمكنك الحصول عليه وزادت المكاسب والمخاطر. هامش التداول الخاص بك ليس خسارتك القصوى. بدلاً من ذلك، فهو يمثل الحد الأدنى للمبلغ الذي تحتاجه لفتح مركز وإبقائه مفتوحاً. إذا تحرك السعر ضدك، فسيقوم الوسيط تلقائياً بتخصيص المزيد من النقود وزيادة وديعة الهامش لتغطية هذا التراجع في حسابك.

يعتمد الحد الأقصى للخسارة لكل صفقة على المكان الذي حددت فيه أمر وقف الخسارة، وحجم مركزك، وما إذا كان لديك نقود كافية في حسابك لتغطية تلك الخسارة وأي أمور أخرى قد تأخذها. إذا لم تقم بذلك، يمكن للوسيط إنهاء بعض أو كل مراكزك لمنع حسابك من الوصول إلى ما دون الصفر، عبر ما يسمى نداء الهامش.

ماذا يعني نداء الهامش في الفوركس؟

يحتفظ الوسيط بأي ودائع تُستخدم لإبقاء المراكز مفتوحة ويشار إليها باسم "الهامش المستخدم". يُشار إلى أي أموال متاحة لفتح المزيد من المراكز باسم "الرصيد المتاح" وعند التعبير عنها كنسبة مئوية يُطلق عليها باسم "مستوى الهامش".

يحدث نداء الهامش عندما ينخفض ​​مستوى الهامش الخاص بك إلى ما دون القيمة المحددة مسبقاً، حيث تكون معرضاً لخطر تصفية مراكزك. يجب تجنب نداءات الهامش لأنها ستغلق أياً من خسائر المتداول، وبالتالي يجب مراقبة مستوى الهامش باستمرار. يمكن للمتداولين أيضاً تقليل فرصة نداءات الهامش من خلال تطبيق تقنيات إدارة المخاطر.

ما هي الأسواق التي يمكنك استخدام الرافعة المالية فيها؟

بعض الأسواق التي يمكنك تداولها باستخدام الرافعة المالية هي:

مؤشرات الاسهم

مؤشر الأسهم هو تمثيل عددي لأداء مجموعة من الأصول من بورصة أو منطقة أو قطاع معين. نظراً لأن مؤشرات الاسهم ليست أصولاً مادية، فلا يمكن تداولها إلا عبر مشتقات التي تعكس تحركات أسعارها - بما في ذلك التداول باستخدام الرافعة المالية و صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs).

الفوركس

أزواج الصرف الأجنبي، أو الفوركس، هو شراء وبيع العملات بهدف جني الأرباح. إنه السوق المالي الأكثر تداولاً في العالم. تعني التحركات الصغيرة التي ينطوي عليها تداول الفوركس أن الكثيرين يختارون التداول باستخدام الرافعة المالية.

العملات الرقمية

العملات الرقمية هي عملات افتراضية يمكن تداولها بنفس طريقة تداول الفوركس ولكنها مستقلة عن البنوك والحكومات. تسمح المنتجات ذات الرافعة المالية في إمكانية تداول العملات الرقمية، مثل البيتكوين و الاثريوم، دون تقييد الكثير من رأس المال.

اكتشف المزيد من المعلومات حول الأسواق التي يمكنك تداولها باستخدام الرافعة المالية.

الرافعة المالية في التداول: مخاطر أكبر أم عائد أكبر؟

الرافعة المالية سيف ذو حدين يمكن أن يعمل لصالحك أو ضدك. إن سهولة توافر الرافعة المالية في أسواق الفوركس أو الأسهم أو السلع أو العملات الرقمية هو ما يجذب الباحثين عن المخاطر ويطرد المستثمر الذي يكره المخاطرة. الرافعة المالية ليست جيدة بطبيعتها ولا سيئة في حد ذاتها. من السهل أن تتعلم كيفية استخدامها إذا كان لديك ما يكفي من التدريب، وضبط النفس، والفطرة السليمة اللازمة لممارستها دون إيذاء نفسك. يجب على أولئك الذين يفتقرون إلى أي مما سبق تجنب استخدام الرافعة المالية حتى نجاح استخدام الحسابات التجريبية، وإلا فإن النتائج ستكون مروعة.

إن فهم معادلة الرافعة المالية هو أحد الخصائص الأساسية التي تفصل بين الفائزين المستقبليين عن الخاسرين الأبديين.

الحقيقة هي أن المتداولين المحترفين يتداولون باستخدام الرافعة المالية كل يوم لأنها استخدام فعال لرأس مالهم. هناك العديد من المزايا لتداول الرافعة المالية، ولكنها تحتوي على المخاطر. يسمح التداول باستخدام الرافعة المالية للمتداولين بالتداول في أسواق الرافعة المالية، مثل سوق الفوركس.

تتيح الرافعة المالية أيضاً للمتداولين تداول المزيد من العقود أو عقود المؤشرات أو الأسهم وقد تكون هذه التداولات أكثر مما يمكنهم تحمله. ومع ذلك، فإن الشيء الوحيد الذي لا تفعله الرافعة المالية هو زيادة مخاطر التداول. لا توجد مخاطر عند التداول باستخدام الرافعة المالية أكثر مما هي عليه عند التداول باستخدام التداول التقليدي إذا كنت تتحكم في المخاطر لكل صفقة (من 1 إلى 3 في المائة) باستخدام حجم مركز مناسب.

فوائد استخدام الرافعة المالية

إن فهم كيفية عمل معادلة الرافعة المالية، يمكن أن يكون أداة تداول قوية للغاية. فيما يلي بعض الفوائد:

مكافأة كبيرة

مع كمية محدودة من رأس المال، يمكن للمتداولين التحكم في حجم تداول أكبر. قد يؤدي هذا إلى أرباح وخسائر أكبر لأنها تستند إلى القيمة الكاملة للمركز.

اقتناص الفرص

يمكن أن يؤدي استخدام الرافعة المالية إلى تحرير رأس المال الذي يمكن تخصيصه لاستثمارات أخرى. تُعرف القدرة على زيادة المبلغ المتاح للاستثمار باسم التعزيز.

البيع على المكشوف في السوق

يمكّنك استخدام المنتجات ذات الرافعة المالية للمضاربة على تحركات السوق من الاستفادة من الأسواق المتراجعة، وكذلك الأسواق الصاعدة - وهذا ما يُعرف باسم البيع على المكشوف.

التداول على مدار 24 ساعة

على الرغم من أن ساعات التداول تختلف من سوق إلى آخر، إلا أن بعض الأسواق - بما في ذلك أسواق المؤشرات الرئيسية والفوركس والعملات الرقمية - متاحة للتداول على مدار الساعة.

عيوب استخدام الرافعة المالية

على الرغم من أن التداول باستخدام الرافعة المالية وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية توفر للمتداولين مجموعة من الفوائد، فمن المهم مراعاة الجانب السلبي المحتمل لاستخدام مثل هذه المنتجات أيضاً. فيما يلي بعض الأشياء الأساسية التي يجب وضعها في عين الاعتبار:

مخاطر كبيرة

نظراً لأن نفقاتك الأولية أصغر من التداولات التقليدية، فمن السهل أن تنسى مقدار رأس المال الذي تضعه في خطر. لذلك، يجب أن تفكر دائماً في تداولاتك من حيث قيمتها الكاملة وإمكانية انخفاضها واتخاذ خطوات في إدارة المخاطر.

لا توجد امتيازات للمساهمين

عند التداول برافعة مالية، فإنك تتخلى عن ميزة الاستحواذ الفعلي على الأصل. على سبيل المثال، يمكن أن يكون لاستخدام المنتجات ذات الرافعة المالية آثار على توزيعات الأرباح. بدلاً من الحصول على أرباح، عادةً ما يتم إضافة المبلغ أو طرحه من حسابك، اعتماداً على ما إذا كان مركزك هو مركز شراء أم مركز بيع.

نداءات الهامش

إذا كان مركزك يتحرك ضدك، فقد يطلب منك مزود الخدمة تخصيص أموال إضافية من أجل الحفاظ على تداولك مفتوحاً. يُعرف هذا باسم نداء الهامش، وستحتاج إما إلى إضافة رأس مال أو الخروج من بعض المراكز لتقليل إجمالي تعرضك.

رسوم التمويل

عند استخدام الرافعة المالية، يتم إقراضك المال فعلياً لفتح المركز بالكامل على حساب إيداعك. إذا كنت ترغب في إبقاء مركزك مفتوحاً طوال الليل، فسيتم تحميلك رسوم رمزية لتغطية تكاليف القيام بذلك

نصائح لتقليل المخاطر عند التداول باستخدام الرافعة المالية

يعد وجود استراتيجية فعالة لإدارة المخاطر والأموال أمراً ضرورياً لاستخدام الرافعة المالية في الفوركس وأي سوق آخر. عادةً ما يوفر وسطاء العقود مقابل الفروقات ذات الرافعة المالية العالية أدوات إدارة المخاطر الرئيسية، بما في ذلك القائمة التالية، والتي يمكن أن تساعد المتداولين على إدارة مخاطرهم بشكل أكثر فعالية.

حجم المركز

عادة ما يكون التحكم في حجم المركز هو أسهل طريقة للحفاظ على الحد الأقصى من المخاطرة وإبقاء الخسارة لكل صفقة تحت السيطرة، وفي بعض الأحيان يكون التحكم في حجم المركز هو الطريقة الوحيدة. حجم مركزك هو عدد العقود (الصغيرة أو المصغرة أو القياسية) أو العقود التي تتخذها في صفقة ما.

الحجم المناسب للمركز هو المفتاح. حدد نسبة مئوية محددة ستخاطر بها في كل صفقة, 1٪ موصى به. ثم لاحظ مخاطر النقطة / البيب الخاصة بك في كل صفقة. بناءً على مخاطر الحساب ومخاطر النقطة / البيب (أمر وقف الخسارة) يمكنك تحديد حجم مركزك.

كلما كان حجم المركز أصغر، قلت المخاطر لأننا قللنا مما يلي:

  • قيمة كل نقطة.
  • تكلفة كل 1 بالمائة تتحرك ضدك.
  • الخسارة المحتملة إذا تم الوصول إلى أمر وقف الخسارة الخاص بك. نحن نقيس المخاطر ليس من خلال الحجم الإجمالي للمركز ولكن من خلال الخسارة المحتملة إذا تم الوصول إلى أمر وقف الخسارة الخاص بك.

نعم، أحجام الصفقات الأصغر تعني أرباحاً أقل عندما تتحرك الأسعار في صالحك. ومع ذلك، فإن الأولوية هي إبقاء الخسائر منخفضة. دائماً.

أوامر وقف الخسارة

يهدف أمر وقف الخسارة إلى الحد من خسائرك في سوق غير مواتية عن طريق إغلاقك لصفقة تتحرك ضدك بسعر يحدده المتداول. ستعمل هذه الأداة في ظل ظروف السوق العادية.

مع CAPEX أنت تحدد عدد النقاط أو النسبة المئوية من حسابك أو المبلغ بالدولار الأمريكي الذي ترغب في المخاطرة به في التجارة. ومع ذلك، حتى لو كان أمر وقف الخسارة في مكانه، لا يمكن ضمان سعر الإغلاق بسبب الانزلاق السعري.

يعمل أمر وقف الخسارة المتحرك بشكل مشابه لأمر وقف الخسارة العادي. ومع ذلك، عندما يتحرك السوق لصالحك، يتحرك أمر وقف الخسارة المتحرك معه، بهدف تأمين أي حركة مواتية في السعر.

وسيط تداول الفوركس ذو الرافعة المالية العالية

مع Capex ، نقدم فروق أسعار تنافسية للغاية ومعدلات هامش ونسب رافعة مالية على أكثر من +2000 أداة مالية، بما في ذلك أزواج العملات والمؤشرات والأسهم والسلع وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات الرقمية.

  • تعرف على منصة التداول ذات الرافعة المالية العالية "منصة WebTrader". تأتي منصتنا الحائزة على جوائز مع أدوات عرض الأسعار، والرسوم البيانية للتداول، وأدوات الرسم، وخيارات أمر وقف الخسارة المتعددة لضمان استخدامك الأمثل للرافعة المالية في الفوركس والأسواق الأخرى.
  • ابدأ الآن بفتح حساب تداول حقيقي.
  • لماذا لا تتدرب أولاً مع الأموال الافتراضية على حساب التداول التجريبي معنا؟
لا تمثل المعلومات التي قامت sc.capex.com بإعدادها عرضاً أو التماساً بغرض شراء أو بيع أي من المنتجات المالية المشار إليها هنا أو الدخول في أي علاقات قانونية، كما لا تمثل نصيحة أو توصية ترتبط بمثل هذه المنتجات المالية.

تم إعداد هذه المعلومات بغرض نشرها على الجمهور، وبالتالي لا تأخذ في اعتبارها أهداف الاستثمار المحددة، الوضع المالي أو الاحتياجات الخاصة لأي متلقي.

يتعين عليك تقييم كل منتج مالي بشكل مستقل والنظر في ملائمة هذا المنتج المالي من خلال الأخذ في الاعتبار أهدافك الاستثمارية المحددة، وضعك المالي أو احتياجاتك الخاصة، وأيضاً عن طريق استشارة مستشار مالي مستقل إذا اقتضت الضرورة، قبل التعامل على أي من المنتجات المالية المذكورة في هذه الوثيقة.

""يُحَظر تماماً نشر أو تداول أو إعادة إنتاج أو توزيع هذه المعلومات، كلياً أو جزئياً، على أي شخص دون موافقة كتابية مسبقة من الشركة.

لا يعد الأداء السابق دائماً مؤشراً على الأداء المحتمل في المستقبل. تُعبر أي آراء أو أفكار واردة هنا عن رأي المؤلف فقط ولا تمثل بالضرورة آراء أو أفكار sc.capex.com.
شارك هذه المقالة