Notifications Bell

Bài 4: Mua vàng online

Bài 4: Mua vàng online

Mua vàng online (đầu tư vàng trực tuyến) đang trở thành xu thế, thị trường vàng trực tuyến có nhiều cơ hội phát triển và tiềm năng thu về lợi nhuận lớn.

Trước đây, các nhà đầu tư cá nhân được xem là “đối tượng yếu thế” trên thị trường vàng. Cả hai lựa chọn mua hàng hóa giao ngay dưới dạng xu (coin) và thỏi (bullion) hoặc đầu cơ vào thị trường kỳ hạn (future market) đều chưa thực sự phổ biến, chưa kể đến chi phí đầu tư đắt đỏ. Tuy nhiên, hình thức mua vàng online ra đời đã làm thay đổi hoàn toàn điều đó – hãy cùng Capex tìm hiểu CÁCH đầu tư vàng trực tuyến mới và ưu việt này!

Bạn có nên mua vàng online?

Hãy thử tưởng tượng sự ngạc nhiên của nhà thám hiểm vòng quanh thế giới đầu tiên, Ferdinand Magellan, khi đặt chân lên bờ biển đầy cát của Philippines ngày nay vào tháng 3 năm 1521 sau hành trình dài vượt Thái Bình Dương lần đầu tiên và được nhà vua bản xứ ban tặng một thỏi vàng kèm một số gia vị. Tại thời điểm đó, ở vùng lãnh thổ chưa được khai phá, kém văn minh, cách đây nửa vòng trái đất, nửa thiên niên kỷ trước, vàng đã được xem là vật lưu trữ giá trị và là “hiện thân” của sự giàu có.

Vàng được xem là “đơn vị tiền tệ” từ rất lâu (2000 năm) trước thời đại của ông. Những đồng tiền vàng đầu tiên được tạo ra vào khoảng năm 700 trước Công nguyên tại Hy Lạp. Trong suốt lịch sử được ghi chép, các tài sản khác như vũ khí, gia vị, nghệ thuật, kim loại và thậm chí cả thực phẩm cũng đều “đã từng” giữ vai trò lưu trữ tài sản, tuy nhiên, vàng vẫn là một biểu tượng khi nhắc đến sự giàu có qua mọi nền văn hóa và thời đại.

Vàng của thời hiện tại đang cạnh tranh gay gắt với các tài sản khác như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và tiền giấy trong cuộc đua dành “danh hiệu” phương tiện lưu trữ giá trị. Tuy nhiên, trong thế giới đầy biến động này, khi giá trị của hầu hết tài sản khác “chơi tàu lượn” và rất khó nắm bắt, vàng vẫn giữ vị trí độc tôn, thậm chí ngày càng chiếm được nhiều cảm tình hơn từ giới đầu tư nhỏ lẻ. Điều này khiến sức mua thực tế của vàng, trong dài hạn, có thể phát sinh.

Giống với hầu hết các loại tài sản, giá vàng online được xác định bởi cung và cầu (demand and supply). Theo đó, nhu cầu đối với vàng trong tương lai có thể tiếp tục tăng, trong khi nguồn cung không đổi, khiến loại tài sản này càng trở nên có giá trị.

Đầu tư vàng trực tuyến (mua vàng online) cực đơn giản chỉ với một số bước cơ bản sau:

  • Tìm hiểu cách mua vàng online thông qua công ty môi giới
  • Hiểu rõ các nhân tố tác động đến giá vàng online
  • Nghiên cứu các tài sản vàng bạn có thể giao dịch
  • Giao dịch CFD giá vàng trực tuyến với tài khoản demo CAPEX
  • Tạo tài khoản thực khi bạn đã sẵn sàng mua vàng online thông qua CFD

Cách mua vàng online (đầu tư vàng trực tuyến)

Một số loại tài sản vàng trực tuyến mà nhà đầu tư có thể cân nhắc, tùy thuộc vào thời gian nắm giữ, mức độ ưa thích rủi ro và số vốn hiện có.

Mua vàng online thông qua cổ phiếu khai thác vàng (Gold Mining)

Đầu tư vàng online (vàng Barrick)
Nguồn: CAPEX WebTrader

Hiện tại, có rất nhiều cổ phiếu vàng đang được niêm yết. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng mặc dù giá cổ phiếu của một công ty vàng (gold company) có liên quan đến giá vàng, vì nó đại diện cho nguồn doanh thu chính, nhưng đây chưa hẳn là một “công ty chuyên doanh” vàng; giá trị của công ty cũng không chỉ đến từ giá vàng.

Các công ty vàng có thể được chia thành hai nhóm chung: “Junior” và “Major”. Mỗi nhóm đều có các đặc điểm cụ thể ảnh hưởng đến giá trị của công ty. Các Junior tập trung vào thăm dò (exploration) và có mức độ rủi ro cao hơn so với Major, thường đã trong giai đoạn khai thác (mining) và sản xuất.

Cổ phiếu gold mining của Junior có thể được xem là option (quyền chọn) dựa trên khả năng kiếm được vàng và được mua bởi một Major. Tuy nhiên, các cổ phiếu khai thác vàng Junior thường phụ thuộc rất nhiều vào tín dụng (credit), rủi ro chính khi thị trường tín dụng gặp khó khăn. Trong khi đó, các Major vàng cung cấp khả năng sử dụng đòn bẩy linh hoạt (leverage) thông qua việc tăng giá vàng.

Theo lý thuyết, chi phí sản xuất vàng là cố định, do đó giá vàng tăng sẽ mở rộng biên lợi nhuận. Tuy nhiên, trên thực tế, những chi phí này không hề cố định vì còn tồn tại nhiều bên liên quan, chưa kể ảnh hưởng từ mức tăng thuế và lương thưởng. Mặt khác, sản xuất vàng cũng cực kỳ tiêu tốn nhiều năng lượng, phụ thuộc nhiều vào tài nguyên thiên nhiên như dầu, vốn đã có giá cao và đang tăng cao.

Một yếu tố khác nữa là nhiều công ty không tập trung hoàn toàn vào vàng, họ còn kinh doanh các kim loại quý hoặc khoáng chất khác như bạc, paladi hoặc kim cương. Nếu mua vàng của những công ty này, nhà đầu tư còn có thể tiếp cận với nhiều tài sản khác ngoài vàng. Giống như bất kỳ công ty nào, việc quản lý cũng sẽ có tác động đáng kể đến giá trị cổ phiếu của công ty khai thác vàng. Vì vậy, nhà đầu tư vàng trực tuyến cần tìm hiểu kỹ về công ty trước khi đưa ra quyết định mua bán vàng online.

Sau đây là danh sách một số công ty hàng đầu mà nhà đầu tư vàng online có thể cân nhắc khi thêm cổ phiếu Gold Mining vào danh mục đầu tư của mình:

>> Hướng dẫn đầu tư cổ phiếu

Nếu bạn là người bận rộn và không có nhiều thời gian để tự nghiên cứu, nhưng vẫn muốn mua vàng online thông qua cổ phiếu khai thác vàng?

ThematiX chính là câu trả lời dành cho bạn, Thematix kết hợp các tin tức và chủ đề thịnh hành hàng đầu trên thế giới vào danh mục đầu tư chứng khoán, kể cả giá vàng thế giới trực tuyến.

Gold Rush ThematiX là một rổ cổ phiếu được chọn lọc từ các công ty tham gia mua lại, thăm dò và phát triển giá vàng online trên toàn thế giới. Tỷ trọng của mỗi cổ phiếu, (phần trăm phân bổ) cho ThematiX được xác định dựa trên vốn hóa thị trường của chúng. Bạn có thể giao dịch cổ phiếu của các công ty này dưới dạng một sản phẩm CFD duy nhất với Gold Rush ThematiX.

Gold Rush ThematiX bao gồm một nhóm cổ phiếu như:

  • Vàng Barrick 23%
  • Newmont 20%
  • Franco Nevada 18%
  • Silver Wheaton 12%
  • Agnico 10%
  • Kirkland LG 10%
  • Vàng Kinross 7%

Nếu giá vàng trực tuyến tăng, rổ cổ phiếu này có thể đem lại lợi nhuận lớn cho nhà đầu tư. Còn chần chừ gì nữa, hãy mở tài khoản với chúng tôi để tìm hiểu thêm và bắt đầu chiến lược đầu tư của bạn.

Đầu tư vàng online với ThematiX

Mua vàng online thông qua quỹ khai thác vàng

Giống như cổ phiếu vàng, quỹ tương hỗ khai thác vàng và quỹ hoán đổi danh mục vàng (ETF khai thác vàng) không “chuyên doanh” vàng, mà là đầu tư vào một rổ lớn các công ty khai thác vàng. Điều này giúp cho việc tiếp cận nhiều công ty khai thác vàng dễ dàng hơn chỉ với một khoản mua vàng online duy nhất. Nhiều nhà đầu tư vàng online sẽ tập trung đặc biệt vào các Junior hoặc Major. Hầu hết các quỹ ETF khai thác vàng và quỹ tương hỗ đều có thể dễ dàng mua trực tiếp thông qua các sàn giao dịch vàng trực tuyến.

Quản lý quỹ ETF khai thác vàng hoặc quỹ tương hỗ đưa ra tất cả các quyết định đầu tư một cách độc lập, vì vậy người mua vàng trực tuyến có thể bỏ qua công đoạn nghiên cứu công ty. Để thuận tiện cho việc này, các quỹ ETF khai thác vàng và quỹ tương hỗ thường sẽ thu một khoản phí. Thông thường, khoản phí của ETF khai thác vàng thấp hơn vì họ hướng tới theo dõi một rổ vàng cố định. Mặt khác, các quỹ tương hỗ thường cung cấp dịch vụ quản lý tích cực, luân chuyển vào và ra các mã chứng khoán được chọn lọc kỹ lưỡng bởi quản lý. Vì lý do này, khoản phí của các quỹ tương hỗ thường cao hơn và một số còn tính phí hoa hồng đăng ký. Như với bất kỳ sản phẩm đầu tư nào, hãy đảm bảo rằng bạn đã tìm hiểu hết tất cả các khoản phí trước khi mua vàng online.

Nhìn chung, khi xem xét đầu tư vào cổ phiếu vàng hoặc quỹ cổ phiếu vàng, nhà đầu tư vàng trực tuyến cần xác định rõ rằng cả hai khoản này đều không giúp bạn tiếp xúc trực tiếp giá vàng online. Thay vào đó, nhà đầu tư sẽ tiếp cận với một công ty hoặc các công ty hoạt động trong ngành khai thác vàng.

Các nhà giao dịch có thể thu lợi nhuận từ các công ty khai thác vàng riêng lẻ nếu nghiên cứu kỹ lưỡng, tuy nhiên, các quỹ hóan đổi danh mục (ETF) cung cấp một giải pháp thay thế dễ dàng hơn, với khả năng tiếp xúc rộng hơn và ở các mức vốn hóa khác nhau.

Một số quỹ khai thác hàng đầu nhà đầu tư vàng trực tuyến có thế xem xét:

Direxion Daily Junior Gold Miners Index (#JNUG)

Direxion Daily Gold Miners Index Bull 3X Shares ETF (#NUGT)

VanEck Vectors Gold Miners ETF (#GDX)

>> Cách đầu tư vào các quỹ tương hỗ

Mua vàng online thông qua ETF vàng

Bằng cách sở hữu cổ phiếu trong quỹ hoán đổi danh mục mở (ETF), nhà giao dịch có quyền sở hữu một phần tài sản này. Gọi đây là quỹ mở (open-end) bởi cổ phiếu vàng được phát hành và mua lại nhằm đáp ứng nhu cầu của nhà đầu tư vàng trực tuyến. Do đó, quỹ mở theo dõi chặt chẽ giá vàng online và cung cấp nhiều tùy chọn với chi phí thấp. Các quỹ khác nhau có thể giữ vàng vật chất (physical gold) ở nhiều địa điểm khác nhau - từ London đến New York, thậm chí cả Singapore.

Nhìn chung, quỹ vàng mở có thể cung cấp một cách hiệu quả và không tốn kém để mua vàng online.

Một số ETF vàng phổ biến nhất là:

  • SPDR Gold Shares ETF (#GLD)
  • iShares Gold Trust ETF (#IAU)
  • Physical Swiss Gold Shares ETF (#SGOL)
  • Goldman Sachs Physical Gold ETF
  • VanEck Merk Gold Trust

>> Cách đầu tư vào ETF

Mua vàng online thông qua thị trường Giao ngay và Kỳ hạn

Đầu tư vàng online
Nguồn: CAPEX WebTrader

Trong tất cả các cách mua vàng online, trường hợp rủi ro nhất là giao dịch giá vàng trực tuyến giao ngay và giá kỳ hạn, một hình thức đầu tư mang tính đầu cơ.

Thị trường giao ngay không hết hạn, có mức chênh lệch (spread) thấp nhưng lại tính phí qua đêm (overnight fee). Trong khi đó, thị trường kỳ hạn có ngày hết hạn trong tương lai, mức chênh lệch cao hơn nhưng lại không tính phí qua đêm. Điều này làm cho thị trường giao ngay hấp dẫn hơn đối với các nhà giao dịch trong ngày (day trader) và thị trường kỳ hạn hấp dẫn hơn đối với các nhà giao dịch dài hạn.

Nhà đầu tư vàng online có thể giao dịch cả hai hợp đồng giao ngay và kỳ hạn với CFD (hợp đồng chênh lệch). Bạn không thực sự sở hữu tài sản cơ bản, thay vào đó, bạn mua bán vàng trực tuyến theo một số hợp đồng tùy theo hy vọng rằng giá vàng online sẽ tăng hay giảm trong tương lai.

Cả hai đều được giao dịch bằng cách sử dụng đòn bẩy, nghĩa là nhà đầu tư sẽ đặt cọc (phần trăm giá trị của giao dịch, thường là 5% đối với vàng) để bắt đầu. Khoản tiền này được gọi là ký quỹ (margin).

Khi mỗi điểm giá vàng thay đổi theo hướng có lợi, nhà đầu tư sẽ nhận được bội số đơn vị CFD đã mua hoặc bán. Trong trường hợp ngược lại, bạn sẽ mất tiền nếu giá di chuyển ngược lại với kỳ vọng.

Với CAPEX, nhà đầu tư vàng online có thể giao dịch CFD trên nhiều công cụ tài chính khác nhau bao gồm giá giao ngay:

  • Mức chênh lệch: 0,64 pip
  • Rollover qua đêm - Mua: -0,0076%
  • Rollover qua đêm - Bán: -0,0063%
  • Ký quỹ ban đầu: 5.0000%
  • Đòn bẩy: 1:20

>> Tìm hiểu thêm về Giao dịch CFD

Tại sao nên mua vàng online với CAPEX?

  • Tất cả thị trường trong một: Hơn 2.100 công cụ cho phép bạn duy trì hoạt động trên thị trường toàn cầu với tài khoản CAPEX. Nhà đầu tư vàng online có thể chọn lựa từ nhiều loại CFD trên tài sản vàng và các công cụ phổ biến khác (Chỉ số, Ngoại hối, Tiền điện tử).
  • Giao dịch ký quỹ: Cung cấp giao dịch ký quỹ (1:20 cho vàng giao ngay và 5:1 cho cổ phiếu vàng và ETF vàng), CAPEX cho phép nhà giao dịch tiếp cận với các tài sản vàng trực tuyến “hot nhất” với sự trợ giúp của CFD.
  • Giao dịch khoản chênh lệch: Khi mua vàng online, trader bị ràng buộc vào tài sản cơ bản mà vào sự tăng/giảm của giá vàng online trực tuyến.
  • Phân tích giao dịch toàn diện: Nền tảng dựa trên trình duyệt cho phép các nhà giao dịch định hình phân tích và dự báo thị trường của họ bằng các chỉ báo kỹ thuật. CAPEX cung cấp các bản cập nhật thị trường trực tiếp và các định dạng biểu đồ khác nhau, có sẵn trên máy tính để bàn, iOS và Android.
  • Tập trung vào an toàn: capex.com được điều hành bởi Key Way Investments Ltd và được ủy quyền và quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC) theo giấy phép số 292/16.

Các nhân tố ảnh hướng đến giá vàng online

Khác với hầu hết các loại tài sản khác, vàng không được xem là tài sản an toàn hay rủi ro, mặc dù các phương tiện truyền thông tài chính phổ biến thường hay “gán mác” một trong hai hoặc cả hay đối với loại tài sản này trong nhiều năm qua (tùy thuộc vào hoạt động của vàng trong những tháng gần đây). Thay vào đó, vàng đóng vai trò như một biện pháp bảo vệ tiền tệ mà nhu cầu tăng lên khi có lo ngại về lạm phát làm loãng sức mua của các loại tiền pháp định (đặc biệt là những loại tiền phổ biến nhất như USD và EUR). Nói cách khác:

  1. Trong thời điểm lạc quan (hay còn gọi là khẩu vị rủi ro), vàng có thể tăng giá nếu thị trường tin rằng tăng trưởng sẽ dẫn đến lạm phát, hoặc giảm giá nếu mong muốn lợi suất cao hơn vượt qua lo ngại lạm phát và các nhà đầu tư chuyển sang các tài sản rủi ro phổ biến hơn mà họ tin rằng sẽ đem lợi nhuận cao.
  2. Trong thời điểm bi quan (hay còn gọi là mức ngại rủi ro), vàng có thể tăng giá nếu thị trường tin rằng trì hoãn tăng trưởng (stalling growth) sẽ dẫn đến thâm hụt gia tăng và/hoặc in tiền có thể gây ra lạm phát, hoặc rơi vào lo ngại giảm phát hoặc sụp đổ thị trường cung cấp nhu cầu tiền mặt. Trong thời điểm khủng hoảng, các nhà giao dịch ưu tiên tiền mặt (cash) để kích hoạt các lệnh dừng ký quỹ (margin call) hoặc các nghĩa vụ khác hoặc cho những chiến dịch “săn giá”.

Nếu từ bi quan (pessimism) chuyển sang hoảng sợ (panic), giá vàng sẽ có hai khả năng:

- tăng nếu thị trường lo ngại về USD hoặc EUR mất sức mua hơn nhu cầu thanh khoản ngắn hạn.

- giảm nếu thị trường lo ngại về tính thanh khoản hơn mất sức mua.

Khi thị trường không lo ngại về sức mua giảm dần, các đồng tiền chính có xu hướng tăng giá so với vàng. Điều đó có thể xảy ra do:

  • Kỳ vọng lạm phát thấp: lo ngại về nền kinh tế toàn cầu khiến lo ngại lạm phát ở mức thấp, và do đó vàng bắt đầu xu hướng giảm.
  • Giai đoạn hoang mang khi thị trường lo sợ khủng hoảng tài chính, và tính thanh khoản trở thành ưu tiên hàng đầu. Trong giai đoạn này, các nhà đầu tư có xu hướng bán vàng để huy động tiền mặt.

Kết luận, mua vàng online (mua vàng trực tuyến) có thực sự tiềm năng?

Giá vàng online đã tăng gấp 4 lần so với giai đoạn 1990, và những yếu tố cho thấy một tương lai tăng trưởng vững chắc vẫn còn đó.

Mua vàng online là cách kiếm lời hiệu quả mà mọi người không nên bỏ qua. Tuy nhiên, một số lời khuyên hữu ích dành cho các nhà đầu tư vàng trực tuyến mà bạn cần lưu ý:

  • Khi mua vàng online, bạn muốn theo dõi giá vàng hay bạn muốn giao dịch vàng online thông qua các công ty vàng.
  • Cổ phiếu khai thác vàng và các quỹ khai thác vàng cung cấp mức độ tiếp cận với giá trị của các công ty vàng, chứ không phải trực tiếp đến giá vàng.
  • Cân nhắc ưu và nhược điểm của các tùy chọn có sẵn khác nhau trước khi quyết định mua bán vàng online

Đầu tư vàng trực tuyến không khó nhưng muốn nhanh chóng kiếm được tiền lời thì không hề dễ dàng. Trên thị trường có rất nhiều người đã và đang tham gia mua vàng online, họ có thể lời hoặc lỗ sau mỗi phiên giao dịch. Nhưng để giảm thiểu sự lỗ thì học được cách đầu tư đúng đắn sẽ mang lại lợi ích to lớn cho chính bạn.

Câu hỏi thường gặp

Mua vàng online có phải là một khoản đầu tư “đầy hứa hẹn”?

Vàng nên là một phần trong danh mục đầu tư đa dạng của bạn vì giá của tài sản này tăng lên phản ánh các sự kiện khiến giá trị của các khoản đầu tư trên giấy, như cổ phiếu và trái phiếu, giảm xuống. Mặc dù giá vàng online có thể biến động trong ngắn hạn nhưng nó luôn giữ được giá trị trong dài hạn.

Những bất lợi khi mua vàng trực tuyến là gì?

1. Vàng không thể linh hoạt như tiền, bởi vì nguồn cung vàng mới khai thác không liên quan chặt chẽ đến nhu cầu ngày càng tăng của nền kinh tế thế giới đối với một nguồn cung tiền tương xứng.

2. Một quốc gia có thể không thể tách nền kinh tế ra khỏi suy thoái hoặc lạm phát.

Mua vàng online hay cổ phiếu vàng, cái nào tốt hơn?

Cổ phiếu vàng thường hấp dẫn các nhà đầu tư tăng trưởng (growth investor) hơn là các nhà đầu tư thu nhập (income investor). Cổ phiếu vàng lên xuống theo giá vàng, nhưng có những công ty khai thác được quản lý tốt vẫn có lãi ngay cả khi giá vàng giảm xuống. Sự gia tăng của giá vàng thường bị ảnh hưởng bởi giá vàng cổ phiếu.

Làm thế nào để mua vàng online?

Nhà đầu tư vàng online có nhiều lựa chọn giao dịch vàng online: thông qua mua và bán vàng giao ngay, vàng kỳ hạn, quyền chọn vàng hoặc cổ phiếu vàng và ETF. Để mở một vị thế, bạn sẽ cần một tài khoản CFD.

Những yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng online?

Giống với các tài sản khác, giá vàng ảnh hưởng bởi cung cầu thị trường. Các yếu tố đóng một vai trò chủ chốt bao gồm sản lượng khai thác, lạm phát và lãi suất, bất an chính trị và dòng chảy trú ẩn an toàn, và giá trị của đồng USD.

Bài viết khác

This information prepared by sc.capex.com is not an offer or a solicitation for the purpose of purchase or sale of any financial products referred to herein or to enter into any legal relations, nor an advice or a recommendation with respect to such financial products.

This information is prepared for general circulation. It does not regard to the specific investment objectives, financial situation or the particular needs of any recipient.

You should independently evaluate each financial product and consider the suitability of such a financial product, by taking into account your specific investment objectives, financial situation or particular needs, and by consulting an independent financial adviser as needed, before dealing in any financial products mentioned in this document.

This information may not be published, circulated, reproduced or distributed in whole or in part to any other person without the Company’s prior written consent. Past performance is not always indicative of likely or future performance. Any views or opinions presented are solely those of the author and do not necessarily represent those of sc.capex.com
Chia sẻ bàI viết này