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Lección 9: Apalancamiento

Lección 9: Apalancamiento

El apalancamiento es una característica clave del trading con CFDs. Es esta guía aprenderás qué es el apalancamiento, cómo funciona, cuándo se utiliza y cómo controlar tu exposición.

Generalmente se cree que el apalancamiento implica un riesgo alto porque aumenta tanto los beneficios como la pérdida potencial que puede tener una operación.

El apalancamiento es una característica clave del trading con CFDs y puede ser una poderosa herramienta para los traders. Puedes utilizarlo para aprovechar los movimientos de precios comparativamente pequeños, para aumentar la exposición de tu cartera o para hacer que tu capital aumente.

Esta es una guía para que aproveches al máximo el apalancamiento. Conoce qué es el apalancamiento, cómo funciona, cuándo se utiliza y cómo mantener la exposición bajo control.

Qué es el apalancamiento

El apalancamiento es una funcionalidad que te permite obtener en el mercado que estás operando una exposición mucho mayor a la cantidad que depositaste para abrir la operación.

Para proporcionarte una mayor exposición a un activo subyacente, el apalancamiento funciona utilizando un depósito, conocido como margen. Depositas una fracción del valor total de tu operación y tu proveedor te presta el resto.

Tu exposición total comparada con tu margen se conoce como ratio de apalancamiento.

Generalmente, cuanto más volátil o menos líquido es un mercado subyacente, menor es el apalancamiento que se ofrece para proteger tu posición de las rápidas fluctuaciones de los precios. Por otro lado, los mercados extremadamente líquidos pueden tener ratios de apalancamiento particularmente altos.

El trading en el mercado de divisas o forex tiene algunos de los ratios de margen más altos de los mercados financieros. Por ejemplo, el apalancamiento en las divisas es mucho mayor que en las acciones.

El apalancamiento en bolsa o en los mercados bursátiles comienza en torno a 5:1, lo que hace que el trading en el mercado de valores sea ligeramente menos propenso al riesgo de capital. El apalancamiento en Forex es de hasta 30:1 para los pares de divisas más líquidos.

Por ejemplo, supongamos que quieres comprar 100 acciones de una empresa a un precio de $50.

Para abrir una operación convencional con un corredor de bolsa, tendrías que pagar 100 x $50 por una exposición de $5.000 (sin tener en cuenta las comisiones u otros gastos). Si el precio de las acciones de la empresa sube $10, tus 100 acciones valen ahora $60 cada una. Si cierras tu posición, habrás obtenido un beneficio de $1.000 de tus $5.000 originales.

Si el mercado hubiera ido en sentido contrario y las acciones de la empresa hubieran caído $10, habrías perdido $1.000, es decir, una quinta parte de lo que pagaste por las acciones.

O podrías haber abierto tu operación con un proveedor que permita el apalancamiento, donde podrías tener un requisito de margen del 20% sobre las mismas acciones.

En este caso, sólo tendrías que pagar el 20% de tu exposición de $5.000, es decir, $1.000, para abrir la posición.

Si el precio de las acciones de la empresa sube a $60, seguirías obteniendo el mismo beneficio de $1.000, pero con un coste considerablemente reducido.

Si las acciones hubieran caído $10, habrías perdido $1.000, lo que equivale a tu depósito inicial.

Apalancamiento y margen en el trading

El margen es la parte de dinero en efectivo de tu posición; es un depósito de seguridad que se aparta de tu cuenta total como provisión contra pérdidas y la obligación de devolver los fondos prestados. El apalancamiento y el margen son sólo dos formas de ver la cantidad de fondos prestados que se utilizan para aumentar tus ganancias o pérdidas, así como tus oportunidades y riesgos.

El uso de un apalancamiento de 30:1 significa que reservas un depósito para utilizar como margen igual al 3,33%, $1.000, de tu posición total de $30.000. Esos $1.000 te permiten controlar $30.000 del EURUSD o 30.000 euros.

El apalancamiento no cambia el beneficio o la pérdida potencial de una operación. Más bien, reduce la cantidad de tu capital de trading que debes utilizar, dejando disponible parte de tu capital de trading para otras operaciones.

Cuanto mayor sea el apalancamiento o menor sea el margen en el trading online, mayor será la exposición máxima que puedas obtener y mayores serán los beneficios y el riesgo. Tu margen de trading no es tu pérdida máxima. Al contrario, es la cantidad mínima que necesitas para abrir una posición y mantenerla abierta. Si el precio se mueve en tu contra, tu bróker reservará automáticamente más dinero y aumentará tu depósito de margen para cubrir esa reducción en tu cuenta.

Tu pérdida máxima por operación depende de dónde hayas colocado tus órdenes de stop-loss, del tamaño de tu posición y de si tenías suficiente dinero en tu cuenta de trading para cubrir esa pérdida y cualquier otra que pudieras sufrir. Si no es así, tu bróker puede cancelar algunas o todas tus posiciones para evitar que tu cuenta caiga por debajo de cero, a través de lo que se conoce como margin call o llamada de margen.

¿Qué significa margin call o llamada de margen en forex?

Todos los depósitos que se utilizan para mantener las posiciones abiertas son mantenidos por el bróker y se denominan "margen utilizado". Los fondos disponibles para abrir más posiciones se denominan "capital disponible" y, si se expresan en porcentaje, "nivel de margen".

Una llamada de margen o margin call se produce cuando tu nivel de margen ha caído por debajo de un valor predeterminado, con lo que corres el riesgo de que se liquiden o cierren tus posiciones.

Las llamadas de margen deben evitarse, ya que bloquearán las pérdidas del trader, por lo que el nivel de margen debe supervisarse continuamente. Los traders también pueden reducir la posibilidad de que se produzcan llamadas de margen aplicando técnicas de gestión del riesgo.

¿En qué mercados puedes utilizar el apalancamiento?

Algunos de los mercados en los que se puede operar con apalancamiento son:

Índices

Un índice bursátil es una representación numérica del rendimiento de un grupo de activos de una bolsa de valores, zona, región o sector concretos. Como los índices no son activos físicos, sólo pueden operarse a través de productos que reflejen sus movimientos de precios, como el trading con CFDs y los ETF (Fondos cotizados o Exchange Traded Funds).

Forex

El mercado de divisas o forex, es la compra y venta de divisas con el objetivo de obtener un beneficio. Es el mercado financiero más operado del mundo. Los pequeños movimientos que se producen al operar con divisas hacen que muchos traders elijan operar utilizando el apalancamiento.

Criptomonedas

Las criptomonedas son monedas virtuales que pueden operarse de la misma manera que el mercado de divisas o forex, pero son independientes de los bancos y los gobiernos. Los productos apalancados permiten operar con criptomonedas, como Bitcoin y Ethereum, sin necesidad de comprometer mucho capital.

Obtén más información sobre los mercados en los que puedes operar utilizando el apalancamiento.

Apalancamiento en el trading: ¿Mayor riesgo o beneficio?

El apalancamiento es un arma de doble filo que puede jugar a favor o en contra. La fácil disponibilidad del apalancamiento en los mercados de divisas, acciones, materias primas o criptomonedas es lo que atrae a los que les gusta el riesgo y ahuyenta a los inversores con aversión al riesgo.

El apalancamiento no es intrínsecamente bueno ni malo por sí mismo. Es fácil aprender a utilizarlo si se tiene la formación suficiente, el autocontrol y el sentido común necesarios para manejarlo sin que afecte negativamente tu cuenta de trading. Aquellos que carezcan de todo lo anterior deberían evitarlo hasta tener éxito utilizando cuentas demo; de lo contrario, los resultados serán terribles.

Entender el significado del apalancamiento es una de las principales características que separan a los ganadores o futuros ganadores de los eternos perdedores.

La realidad es que todos los días los traders profesionales operan con apalancamiento porque así hacen un uso eficiente de su capital. Operar con apalancamiento tiene muchas ventajas, pero también tiene sus riesgos. Operar con apalancamiento permite a los traders operar en mercados que de otro modo no estarían disponibles, como el mercado de divisas.

El apalancamiento también permite a los traders operar más lotes o contratos de índices o acciones de lo que podrían permitirse de otro modo. Sin embargo, lo que no hace el apalancamiento es aumentar el riesgo de una operación.

No hay más riesgo cuando se opera con apalancamiento que cuando se hace con dinero en efectivo SI se controla el riesgo por operación (1 a 3 por ciento) utilizando un tamaño de posición adecuado.

Ventajas de utilizar el apalancamiento

Si entiendes cómo funciona el trading con apalancamiento, este puede ser una herramienta de trading extremadamente poderosa. Estas son algunas de las ventajas:

Mayor recompensa

Con un capital limitado, los traders pueden gestionar un tamaño de operación mayor. Esto podría dar lugar a mayores beneficios y pérdidas, ya que se basan en el valor total de la posición.

Más oportunidades

El uso del apalancamiento puede dejar libre parte de tu capital de trading para que puedas destinarlo a otras inversiones. La capacidad de aumentar la cantidad disponible para invertir se conoce como apalancamiento.

Ir en corto en el mercado

Utilizar productos apalancados para especular con los movimientos del mercado te permite beneficiarte no solo de los mercados que suben, sino también de los que bajan, lo que se conoce como ir en corto.

Negociación las 24 horas

Aunque el horario de negociación varía de un mercado a otro, algunos mercados -incluidos los principales índices, el mercado de divisas y el de criptomonedas- están disponibles para operar las 24 horas del día.

Inconvenientes del uso del apalancamiento

Aunque los CFD y otros productos apalancados ofrecen a los traders una serie de ventajas, es importante tener en cuenta también las posibles desventajas de utilizar estos productos. A continuación, te presentamos algunos aspectos clave a tener en cuenta:

Mayor riesgo

Dado que el desembolso inicial es menor que en las operaciones convencionales, es fácil olvidar la cantidad de capital que estás poniendo en riesgo. Por lo tanto, siempre debes considerar tus operaciones en términos de su valor total y su potencial de caída para así tomar medidas para gestionar tu riesgo.

No hay privilegios para los accionistas

Cuando se opera con apalancamiento, se renuncia a la ventaja de ser realmente propietario del activo. Por ejemplo, el uso de productos apalancados puede tener implicaciones en el pago de dividendos. En lugar de recibir un dividendo, el importe suele sumarse o restarse de tu cuenta de trading, dependiendo de si tienes una posición larga o una posición corta.

Margin calls o llamadas de margen

Si tu posición se mueve en tu contra, tu proveedor puede pedirte que aportes fondos adicionales para mantener tu operación abierta. Esto se conoce como margin call o llamada de margen, y tendrás que añadir capital o salir de las posiciones para reducir tu exposición total.

Cargos de financiación

Al utilizar el apalancamiento, se te está prestando el dinero para abrir la posición completa a costa de tu depósito. Si quieres mantener tu posición abierta durante la noche, se te cobrará una pequeña comisión para cubrir los costes.

Consejos para mitigar el riesgo en las operaciones apalancadas

Disponer de una estrategia eficaz de gestión del riesgo y dinero es esencial para utilizar el apalancamiento en el mercado de divisas y en cualquier otro mercado.

Los brokers de CFD con apalancamiento alto suelen proporcionar herramientas clave de gestión del riesgo, como los que se muestran en la siguiente lista, las cuales pueden ayudar a los traders a gestionar su riesgo de forma más eficaz.

Tamaño de la posición

El tamaño de la posición suele ser el más fácil para mantener controlada la pérdida máxima que se arriesga por operación y, a veces, es el único. El tamaño de tu posición es el número de lotes (micro, mini o estándar) o contratos que tomas en una operación.

El tamaño adecuado de las posiciones es clave. Establece un porcentaje fijo que arriesgarás en cada operación; se recomienda un 1%. Luego, anota tu riesgo en pips/puntos en cada operación. Basándote en el riesgo de la cuenta y en el riesgo pip/punto (stop loss), puedes determinar el tamaño de tu posición.

Cuanto menor sea el tamaño de la posición, menor será el riesgo porque reducimos lo siguiente:

  1. El valor de cada pip/punto.
  2. El coste de cada 1 por ciento que se mueve en tu contra.
  3. La pérdida potencial si se ejecuta tu orden de stop-loss. Medimos el riesgo no por el tamaño total de la posición, sino por la pérdida potencial si se ejecuta tu orden de stop.

Sí, un tamaño de posición más pequeño significa menores ganancias cuando los precios se mueven a tu favor. Sin embargo, la prioridad es que las pérdidas sean pequeñas. Siempre.

Ordenes stop-loss

Una orden stop-loss tiene como objetivo limitar tus pérdidas en mercados adversos cerrando la operación que se mueve en tu contra a un precio especificado por el trader. Esta herramienta funciona en condiciones normales de mercado.

Con CAPEX.com puedes especificar el número de pips, el porcentaje de tu cuenta, o la cantidad en USD que estás dispuesto a arriesgar en la operación. Sin embargo, incluso si el stop-loss está en su lugar, el precio de cierre no puede ser garantizado debido al deslizamiento o slippage.

Un trailing stop-loss funciona de forma similar a un stop-loss normal. Sin embargo, cuando el mercado se mueve a tu favor, el trailing stop-loss se mueve con él, con el objetivo de asegurar cualquier movimiento favorable en el precio.

Bróker de forex con apalancamiento alto

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