Cómo elegir el mejor bróker de bolsa

Seleccionar el mejor bróker de bolsa online que se adapte a tus necesidades puede suponer la diferencia entre una posible nueva fuente de ingresos y una decepción frustrante. Aunque no existe un método infalible para garantizar la rentabilidad de las inversiones, sí hay una forma de prepararse para el éxito seleccionando el bróker online que mejor se adapte a tus necesidades.  

En esta guía, desglosaremos todo lo que deberías buscar en tu bróker ideal, desde lo obvio (como si la plataforma te permite o no comprar y operar con los valores que te interesan) hasta lo no tan obvio (como lo fácil que es obtener ayuda de una persona real cuando la necesitas).

Pero no importa qué bróker de bolsa elijas al final, la búsqueda suele empezar en el mismo sitio: conociendo cómo funcionan los brokers y tus necesidades.

¿Qué es un bróker de bolsa? 

Si quieres comprar acciones, casi siempre necesitarás un bróker de bolsa (esencialmente, un intermediario) que coloque las órdenes en tu nombre.

Para entender lo que hacen los agentes de bolsa, es útil tener algunos conocimientos básicos sobre el mercado bursátil.

Las acciones se operan a través de bolsas de valores, como la Bolsa de Nueva York o el Nasdaq. Estas bolsas son como un supermercado de acciones: las empresas registran sus acciones en una bolsa, y la bolsa pone en contacto a compradores y vendedores, impone normas y reglamentos, y hace un seguimiento de la demanda de cada acción, lo que influye en su precio.

Pero el inversor medio no puede simplemente entrar en una bolsa y sacar una acción de la estantería. Para ello necesita un bróker de bolsa, una empresa con licencia autorizada a ejecutar operaciones con la bolsa.

En algunos casos, los brokers también asesoran sobre qué acciones comprar y vender. Sin embargo, no hay que confundir a los brokers con los planificadores financieros, que suelen ofrecer una orientación más holística sobre tu situación financiera.

¿Cómo gana dinero un bróker? 

Los brokers suelen cobrar una comisión por cada operación. Históricamente, los inversores han pagado a un bróker una comisión por comprar o vender acciones.

Los brokers de bolsa que no cobran comisiones ganan dinero con los activos de los inversores de otras maneras, sobre todo obteniendo intereses del efectivo no invertido en las cuentas de los inversores. La mayoría de las cuentas de inversión contienen una pequeña cantidad de efectivo, que el bróker ingresa en una cuenta de depósito que devenga intereses. Una pequeña parte de esos intereses se paga al inversor y el bróker se embolsa el resto. 

Los brokers también venden operaciones a los creadores de mercado, lo que les reporta una pequeña comisión por operación. Los inversores rara vez lo notan, pero en algunos casos puede ralentizar la ejecución de las operaciones y aumentar ligeramente el coste de la transacción. Los traders de gran volumen pueden elegir un bróker que encamine las órdenes de trading en función del precio.

¿Qué es una cuenta online de un bróker? 

Una cuenta de bróker es una cuenta de inversión abierta con tu bróker de bolsa y utilizada para comprar y vender valores como acciones, bonos, fondos de inversión y ETF.  

Puedes ingresar y retirar dinero de tu cuenta como si fuera una cuenta bancaria, pero, a diferencia de los bancos, las cuentas de bróker te dan acceso al mercado de acciones y a otras inversiones.

Tú eres el propietario del dinero y las inversiones en tu cuenta en un bróker, y puedes vender las inversiones en cualquier momento. El bróker mantiene tu cuenta y actúa como intermediario entre ti y las inversiones que deseas comprar.

No debería haber ninguna tasa para abrir una cuenta en un bróker. Tener una cuenta con un bróker online significa que puedes operar con una gran variedad de mercados.  

Al invertir con CAPEX.com. abrirás una cuenta Invest que utilizarás para comprar y vender acciones y otros valores. También puedes abrir una cuenta de trading con CFDs. Operar o hacer trading significa especular con los precios de los activos sin poseerlos, en ambas direcciones. Por lo tanto, se utilizan para posiciones a corto plazo y para el hedging. 

>> ¿Buscas orientación para empezar a invertir? He aquí cómo invertir en acciones.  

¿Cuáles son tu estilo de inversión y tus objetivos? 

Es importante conocer tu estilo de trading e inversión a la hora de elegir un bróker de bolsa. A menudo dependerá de tus preferencias personales y de tu apetito por el riesgo. Abrir una cuenta demo y utilizar fondos virtuales para operar en un entorno sin riesgos puede ayudarte a encontrar los estilos y estrategias que mejor se adapten a ti.

Tus preferencias pueden influir en el tipo de bróker que elijas, ya que no todos los brokers online ofrecen los mismos productos o mercados. ¿Eres un trader o un inversor de "comprar y mantener"? Los traders no se aferran a las acciones durante mucho tiempo. Les interesan las ganancias rápidas superiores a la media del mercado basadas en la volatilidad de los precios a corto plazo, y pueden realizar muchas ejecuciones de operaciones en un periodo corto.

Si te ves a ti mismo como a un trader, querrás buscar un bróker de bolsa con tasas de ejecución muy bajas, o las comisiones de trading podrían restarte una gran parte de tus beneficios. Un bróker con CFDs puede ser más adecuado para la especulación bursátil. Además de operar en ambas direcciones, los traders pueden utilizar el apalancamiento para amplificar el impacto de los movimientos de precios a corto plazo.

Además, no olvides que operar activamente requiere experiencia, y la combinación de un inversor inexperto y el trading frecuente suele dar lugar a rentabilidades negativas.

>> Aprende más sobre el trading con CFDs 

Un inversor que compra y mantiene, a menudo llamado inversor pasivo, mantiene las acciones a largo plazo. Los inversores que compran y mantienen se contentan con dejar que el valor de sus inversiones se revalorice durante largos periodos de tiempo. Muchos inversores descubrirán que su estilo de inversión se sitúa entre el trader activo y el inversor que compra y mantiene, en cuyo caso otros factores serán importantes a la hora de elegir el bróker de bolsa más adecuado. 

>> Aprende cómo comprar acciones 

Cómo elegir el mejor bróker de bolsa según tus necesidades

La competencia entre brokers online es feroz, lo que significa que los costes bajan y los servicios aumentan. Sin embargo, con tanta demanda de brokers online, cada vez vemos a más empresas nuevas que se incorporan a este sector, con la esperanza de sacar provecho del aumento de inversores particulares. Esto puede dificultar a los inversores la búsqueda de un bróker adecuado para ellos.

Así que, ¿cómo eliges el bróker de bolsa adecuado para ti? Hay muchos factores a tener en cuenta, y la decisión dependerá probablemente de las prioridades individuales. Algunos inversores están dispuestos a pagar comisiones más elevadas por una plataforma de última generación, mientras que otros priman los costes por encima de todo. Algunos querrán quedarse con las instituciones financieras más grandes y reconocidas, mientras que otros estarán más interesados en buscar entre los brokers más pequeños para encontrar el que mejor se adapte a ellos.

Los activos, tasas, características de la plataforma y la seguridad son algunas de las consideraciones clave.

Gama de mercados 

Ya deberías haber descartado cualquier bróker de bolsa que no te permita operar con los valores que te interesan. Asegúrate de que su plataforma y sus aplicaciones te permiten operar automáticamente con acciones preferentes, OPIs, opciones, futuros o valores de renta fija. Si no ves un valor concreto en la plataforma, pero sabes que el bróker lo admite, intenta mirar en la configuración de tu cuenta, o hacer una búsqueda rápida, para ver cómo puedes activar esas funciones y conocer los requisitos de permiso.

Hay 60 grandes bolsas mundiales que varían en tamaño y volumen de trading: desde la Bolsa de Nueva York, NASDAQ, Euronext o Deutsche Boerse hasta pequeñas bolsas locales.

Los mejores brokers de bolsa deberían proporcionar acceso a las principales bolsas del mundo e incluir en su oferta una amplia gama de acciones y fondos entre los que elegir.

Margen e inversión fraccionada

Una buena elección es trabajar con un broker de bolsa que ofrezca una amplia variedad de mercados en los que operar, incluidos derivados sobre índices, acciones o ETFs para especular durante las caídas de precios y los descensos del mercado o cubrir una cartera existente.

Otra de las principales características que hay que buscar son las acciones fraccionadas, que permiten a los inversores comprar acciones o ETFs por el importe en dólares, en lugar de por el número de acciones. Esto es especialmente útil para los inversores que no tienen mucho dinero para invertir, pero que quieren construir una cartera diversificada o están tratando de establecer una estrategia de coste medio en dólares. 

Con CAPEX.com, puedes elegir entre más de 5.000 empresas y fondos cotizados en bolsa diferentes de las 10 principales bolsas del mundo y mantener tus acciones todo el tiempo que desees hasta que decidas venderlas. Además, puedes elegir entre más de 2.000 CFDs sobre acciones (incluidas acciones fraccionadas de valores "blue-cheap"), índices, ETFs y otras clases de activos. 

Regulación y confianza 

Hay una gran variedad de brokers de bolsa. Algunos existen desde hace décadas, mientras que otros son relativamente nuevos. Eso no significa que los recién llegados no sean de fiar si están regulados por una autoridad fiable.

Dentro de la UE, puedes buscar brokers autorizados y regulados, por ejemplo, por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre. Hoy en día, hay muchos sitios web de trading, y muy a menudo estos sitios tienen regulaciones que no son muy rigurosas, o no están regulados en absoluto.

CySEC es una de las autoridades europeas más estrictas en materia de regulación, y todos los brokers que cumplen sus normas tienen esa certificación en la portada de su sitio web.

Si un bróker de bolsa está regulado, lo indicará en su sitio web, junto con el número de licencia que tiene con ese regulador. Este tipo de información más detallada suele encontrarse en la sección "Quiénes somos", así como en el pie de página del sitio web. Ten en cuenta que existen diferentes organismos reguladores en distintas regiones, por lo que una buena regla general es asegurarse de que el bróker de bolsa que estás considerando está autorizado y regulado por el regulador en tus regiones de operación.

Si buscas los mejores brokers de bolsa online, una página web de aspecto profesional no garantiza que el bróker sea de confianza. Una gran ventaja de un bróker regulado es el sistema de indemnización, un sistema que garantiza los fondos de sus clientes dentro de un límite máximo en caso de quiebra del bróker.  

Por ejemplo, la finalidad del Fondo de Compensación del Inversor (ICF) es garantizar las reclamaciones de los clientes cubiertos contra los miembros del ICF mediante el pago de indemnizaciones, si se cumplen las condiciones previas necesarias. El ICF paga una indemnización de hasta 20.000 euros a un cliente cubierto si el miembro no puede devolver los fondos al cliente.    

Aquí puedes encontrar más detalles sobre las regulaciones de CAPEX.com y las autoridades financieras en las que estamos registrados, autorizados y con licencia. 

Seguridad financiera y protección de cuentas

La segregación aplicada al sector de los valores exige que los activos e inversiones de los clientes en poder de un bróker u otra institución financiera se mantengan separados (o segregados) de los activos del bróker o de la institución financiera. Esto se conoce como segregación de valores.

En CAPEX.com, de acuerdo con las normas de la CySEC, todo el dinero de los clientes se mantiene totalmente separado de nuestros propios activos en una entidad de crédito regulada dentro de la UE. Esto asegura que los fondos de los clientes están disponibles para ellos en todo momento, y no pueden ser utilizados por nosotros bajo ninguna circunstancia. Estas medidas son controladas y verificadas por nuestros auditores.

Comisiones y pagos 

Los brokers de bolsa suelen ofrecer un menú similar de opciones de inversión: acciones individuales, opciones, fondos de inversión, fondos cotizados el bolsa y bonos.

Las inversiones ofrecidas por el agente de bolsa dictarán dos cosas: si se satisfarán tus necesidades de inversión y cuánto pagarás en comisiones. Presta especial atención a las comisiones asociadas a tus inversiones preferidas. 

Comisiones 

Es la comisión de transacción por entrar y salir de una posición. Puede ser una tasa fija, un porcentaje del valor de la transacción o una fracción de céntimo por acción, por ejemplo. Y puede variar según el mercado. Las comisiones suelen cobrarse en la divisa en la que se realiza la transacción. Hay algunos brokers que ofrecen invertir sin comisiones. Si piensas invertir en ETFs, deberías buscar uno de estos brokers. 

Según el tipo de cuenta, con CAPEX.com puedes ejecutar operaciones con 0 comisión. 

Tasas de conversión de divisas 

Las acciones internacionales suelen requerir una conversión de divisas. No suele haber comisiones directas por la conversión de divisas, pero sí un spread entre los precios de compra y venta. Por ejemplo, si conviertes libras esterlinas a dólares estadounidenses y luego las vuelves a cambiar, perderás un tanto por ciento aunque los tipos no varíen. Por tanto, cuantos menos cambios de divisas, mejor.  

Algunos brokers también cobran una comisión por realizar esta conversión de divisas, que oscila entre el 0,5 % y el 1,5 %. Si operas mucho en otra divisa, ten en cuenta la posibilidad de abrir (si es posible) una cuenta de trading con fondos en esa divisa. De esta forma, se evitan las conversiones de divisas en todas las transacciones en esa divisa en esa cuenta.

Comisiones de cuenta

Es posible que no puedas evitar por completo las comisiones de las cuentas, pero sin duda puedes minimizarlas. La mayoría de los brokers de bolsa cobran una comisión por transferir inversiones o efectivo, o por cerrar tu cuenta. Si vas a cambiarte a otro bróker de bolsa, es posible que la nueva empresa te ofrezca reembolsarte las tasas de traspaso, al menos hasta cierto límite.

La mayoría de las demás comisiones pueden evitarse simplemente eligiendo un bróker que no las cobre, o renunciando a los servicios que cuestan más. Las tasas más comunes son las anuales, las de inactividad, las de suscripción a plataformas de trading y cargos extra por investigación o datos.

Herramientas, funciones y asistencia  

Si eres un inversor principiante, entonces puedes tener diferentes necesidades en lo que respecta a la formación del cliente y el apoyo de trading. Es posible que quieras acceder a una gran cantidad de webinarios y artículos educativos que enseñan los conceptos básicos de la inversión, y puedes estar interesado en los filtros que hacen que sea fácil elegir diferentes activos para comprar.

Si, por el contrario, es un inversor más avanzado, es probable que te interesen más las funciones de gráficos, análisis de expertos e investigación en profundidad de empresas a las que puedes acceder.

Piensa en tu punto de partida (y en el tiempo que piensas dedicar a la búsqueda de inversiones) para encontrar un bróker que te ofrezca las herramientas y el material que buscas.

Material educativo

Encontrar un bróker de bolsa online que ofrezca abundante material de formación y recursos de aprendizaje puede definitivamente ayudarte en tu viaje. Estos pueden incluir glosarios o artículos prácticos, análisis fundamental, diversificación de carteras, cómo interpretar estudios técnicos y otros temas para principiantes. Entender cómo funcionan el trading y la inversión antes de abrir cualquier posición es crucial.

Si el bróker subcontrata el trabajo a otros sitios, asegúrate de que esos sitios tengan buena reputación. Si el sitio tiene un blog u otro contenido de colaboradores, entonces asegúrate de que los autores que contribuyen tienen experiencia y autoridad en las que puedes confiar. 

Puedes mejorar tus conocimientos y habilidades de trading con la Academia CAPEX. Esta herramienta ofrece cursos para que aprendas a tu propio ritmo, de forma gratuita. Después, puedes poner a prueba tus nuevos conocimientos abriendo una cuenta demo de trading gratuita.  

Atención al cliente

Si eres un nuevo inversor y te sientes abrumado, asegúrate de que puedes ponerte en contacto con el equipo de soporte de forma rápida y sencilla. Si tienes problemas técnicos, asegúrate de que el equipo de asistencia técnica sea fácil de contactar y esté disponible las 24 horas del día.

No sólo querrás elegir un bróker de trading online con una buena plataforma, sino que también querrás que te ayuden a tiempo cuando tengas preguntas. Por lo tanto, tener en cuenta las líneas de comunicación y la disponibilidad inmediata es esencial a la hora de elegir tu bróker de bolsa.  

Si eres un trader principiante, puedes hacer uso del equipo de atención al cliente de CAPEX.com para un recorrido personalizado por nuestra plataforma mientras configuras tu cuenta. También disponemos de asistencia en tiempo real 8 horas al día, donde puedes pedir ayuda a nuestros expertos en trading. Puedes ponerte en contacto con nosotros por teléfono, correo electrónico o chat.

Depósitos y retiradas

También es importante saber lo fácil que es mover dinero dentro y fuera de tu cuenta de un bróker. Si deseas emplear una estrategia "set-it-and-forget-it", la posibilidad de retirar fondos puede no ser tan importante. Es prudente revisar las condiciones de depósito, retirada y liquidación de fondos de cualquier bróker que estés considerando.

Averigua si puedes depositar fondos mediante cheque, transferencia ACH, transferencia bancaria o tarjeta de crédito (no es necesariamente recomendable, pero puede ser una opción).

Asegúrate de comprobar si estas opciones conllevan comisiones, aunque la mayoría de los brokers no cobran por los depósitos. 

Consulta las opciones de pago disponibles que ofrece CAPEX.com en tu país. 

Plataformas y apps de trading 

Por último, asegúrate de que te sientes cómodo navegando por la app y/o la plataforma de trading del de bróker para comprar y vender acciones y otros activos.

Aunque cualquier bróker debería tener una descripción decente de los tipos de herramientas y recursos que ofrece su plataforma de trading, a veces la mejor forma de evaluar la calidad de la plataforma es probarla. En el caso de los brokers que te permiten abrir una cuenta de forma gratuita, puede que incluso merezca la pena pasar por el proceso de registro solo para acceder a la plataforma de trading, si eso es lo que se necesita.

Tanto si el bróker dispone de una plataforma web a la que cualquiera puede acceder, como si es una plataforma descargable gratuita que requiere registrarse sin compromiso, haz lo posible por acceder a las herramientas que utilizarías de forma gratuita.

Aunque seas un trader más avanzado y no tengas acceso gratuito a las herramientas "Pro", puedes hacerte una idea de la calidad de la oferta de un bróker con sólo echar un vistazo a su paquete básico. Si no hay nada en la plataforma estándar que parezca prometedor, tampoco es poco probable que la plataforma avanzada merezca tu tiempo.

Por otra parte, algunas empresas ofrecen una enorme variedad de herramientas y recursos con sus productos gratuitos, así que no descartes todavía a los rokers de bolsa que sólo tienen una plataforma.

La mejor plataforma de trading para principiantes es casi siempre una cuenta demo, en la que puedes practicar el trading sin riesgos. Una cuenta demo te ayudará a aumentar tu confianza como trader con fondos virtuales que te ayudarán a perfeccionar tus habilidades en un entorno sin riesgos. Una vez que estés satisfecho con tu progreso y estés listo para operar utilizando fondos reales, puedes abrir una cuenta real.

La galardonada plataforma de CAPEX.com tiene un diseño sencillo y limpio, ofreciéndote un acceso sin fisuras a los mercados en los que quieres operar. Tendrás acceso a funciones interactivas, como gráficos y análisis, herramientas de análisis técnico y herramientas integradas de terceros para investigación y análisis.  

Funciones de los gráficos

Ahora que ya has jugado un poco con la plataforma, echa un vistazo a las funciones de los gráficos para explorar las herramientas que tienes a tu disposición. Presta atención a los tipos de datos que puedes trazar, a la facilidad con la que puedes alternar entre los gráficos de estudios técnicos y la revisión de indicadores económicos, y a lo que puedes personalizar y guardar para consultarlo más tarde.

Comprueba qué indicadores técnicos están disponibles en el gráfico. En general, cuantos más mejor. Como mínimo, deberías poder trazar indicadores básicos como RSI, medias móviles, bandas de Bollinger, MACD y estocástico. Si falta alguno de estos indicadores básicos, es hora de seguir adelante. Otras herramientas gráficas a tener en cuenta son los retrocesos de Fibonacci, las ondas de Elliot, las líneas y canales de tendencia y los tipos de gráficos disponibles (velas japonesas, Heiken Ashi o Renko). 

También deberías ser capaz de trazar al menos algunos eventos de las empresas, como informes de ganancias, divisiones de acciones (stock split) y pagos de dividendos.

El backtesting es un método popular para poner a prueba estrategias y familiarizarse con el proceso antes de arriesgar el dinero. Te permite simular una operación basándose en el rendimiento histórico del valor elegido. Es una forma de colocar una operación hipotética y retroactiva y ver qué habría ocurrido si la hubieras ejecutado en la vida real.

¿Es CAPEX.com el mejor bróker online para ti? 

Estas son algunas de las razones por las que la gente elige operar e invertir con nosotros.

Estamos entre los mejores proveedores online de trading e inversión 

• Opera en nuestra galardonada plataforma y aplicación móvil con más de 5.000 acciones y ETFs cotizados en 10 de las principales bolsas de valores. 
• Obtén exposición a más de 2.000 mercados de CFDs, incluyendo acciones, índices, divisas, criptomonedas y materias primas. 
• Accede a una gran liquidez y disfruta de una rápida ejecución en nuestra plataforma, independientemente del dispositivo que utilices. 
• Benefíciate de las avanzadas opciones de compraventa, como los puntos a través de la corriente y las ejecuciones parciales, que puedes activar o desactivar en nuestra plataforma.

Ofrecemos herramientas de trading, análisis y formación 

• Recibe asistencia telefónica de nuestro servicio de atención al cliente y un seguimiento personalizado al abrir una cuenta con nosotros. 
• Recibe alertas de precios e indicadores por correo electrónico o mediante notificaciones push. 
• Utiliza nuestras herramientas integradas de investigación de mercado, análisis y consenso de precios. 
• Recibe las últimas noticias y análisis del mercado de nuestros expertos en el sector.  
• Aprende valiosos conocimientos gracias a las guías de usuario y el material formativo gratuitos disponibles en la Academia CAPEX.

Cómo empezar a invertir con nosotros 

1. Rellena un formulario. Se te preguntará sobre tus conocimientos de trading e inversión. Esto garantizará que disfrutes de la mejor experiencia en nuestra plataforma, tanto si decides operar como si sólo deseas invertir.
2. Obtén la verificación. Normalmente podremos verificar tu identidad casi de inmediato.
3. Deposita fondos en tu cuenta. Deposita dinero en tu cuenta cuando estés preparado y comiences a operar e invertir.

Resumen 

Al buscar un bróker de bolsa online, deberías considerar si se ajusta a tu perfil inversor y atiende a tus objetivos.

• Presta atención a las comisiones y tasas que cobran, especialmente los relacionados con los productos de inversión que más vas a utilizar. 
• Examina detenidamente la plataforma y la tecnología que ofrece el bróker de bolsa. Asegúrate de que las herramientas que ofrece se adaptan a tu estilo de inversión.  
• Busca un bróker que pueda ayudarte en tu toma de decisiones y en tu desarrollo como inversor con estudios de calidad y materiales educativos.  
• Ten en cuenta el grado de atención al cliente con el que te sientes cómodo. Algunos brokers tienen agentes en tiempo real disponibles 24 horas al día, 7 días a la semana, por chat y teléfono, mientras que otros sólo ofrecen asistencia por correo electrónico.