Invertir en criptomonedas

Invertir en criptomonedas es más accesible que nunca. Sólo te llevará unos minutos crear una cuenta en una plataforma de trading de criptomonedas.  

Sin embargo, los inversores de éxito que invierten a largo plazo se toman el tiempo necesario para entender qué pasos hay que dar antes de invertir en criptomonedas y cómo tomar decisiones de inversión con criterio sobre criptodivisas.  

Es importante informarse e investigar sobre cómo invertir en criptomonedas, ya que de esta forma es más probable que evites caídas indeseadas en el precio de tus criptoactivos.       

Comprende la inversión en criptomonedas 

En los últimos años, un mayor número de inversores se ha interesado por el mercado de las criptomonedas, sobre todo en períodos alcistas.   

Anter de invertir en criptomonedas, debes tener en cuenta que cada inversor tiene necesidades únicas. Sin embargo, el mundo de las criptomonedas puede ser intimidante para aquellos que son nuevos en este tipo de inversiones.   

Por lo tanto, si eres nuevo en la inversión en criptoactivos y te preguntas cómo empezar a invertir en criptomonedas, el primer paso que debes realizar es conocer las opciones que tienes para invertir en una criptomoneda.  

Por ejemplo, los Hedge Funds y los fondos de pensiones tienen prohibido invertir en criptomonedas directamente, puesto que iría en contra de los acuerdos con los inversores. Por ende, estos vehículos de inversión no permiten que los inversores tengan acceso a las criptomonedas.  

Sin embargo, es posible que algunos inversores no quieran invertir en criptomonedas directamente por distintas razones. Entre estas tenemos que las criptodivisas son una clase de activos muy volátiles y los tokens sólo valen lo que otros inversores creen que valen. Bastaría con un cambio en el sentimiento del mercado para eliminar el valor de cualquier criptodivisa. 

Debido a la volatilidad del mercado, algunos inversores no pueden aguantar el estrés de invertir en criptomonedas. Estos inversores no pueden permitirse el riesgo de operar o comprar criptomonedas, por lo que prefieren inversiones más estables como las acciones y los ETFs con cierta exposición a las criptodivisas.  

Por  otro lado, la regulación de las monedas digitales también es un problema. Cualquier nueva ley podría tener un impacto significativo en sus valores de mercado.  

Al final, todo inversor que se inicia en este mercado, debería empezar a investigar los proyectos que hay detrás de cada una de las monedas digitales o tokens de su cartera de criptomonedas. Warren Buffett aconseja a los inversores que no inviertan en negocios que no entienden completamente. De ahí que algunos inversores no deseen invertir en criptodivisas porque la tecnología blockchain puede resultar compleja y difícil de entender. 

Si te preocupa algunos de estos aspectos, debes saber que existen algunas opciones y diferentes maneras de invertir en criptomonedas.  

Si te preguntas cómo invertir en criptomonedas en España, a continuación te presentamos las formas más populares de aumentar tu exposición a las criptomonedas:  

• Operar con CFDs sobre criptomonedas a través de brokers online 
• Comprar criptomonedas directamente a través de los exchanges 
• Invertir en empresas con exposición a criptomonedas 
• Invertir en fondos centrados en criptomonedas y blockchain 

Opera con CFDs sobre criptomonedas

Con los CFDs (contratos por diferencia), puedes especular sobre el movimiento del precio de las criptomonedas sin tener la propiedad directa sobre estos activos. La primera ventaja es que puedes operar en cualquier dirección, ir en largo (posición de compra) si crees que el precio subirá o ir en corto (posición de venta) si crees que el precio bajará.    

Es fundamental comprender que los CFDs son productos apalancados. Cuando decides operar con CFDs sobre criptomonedas, no necesitas depositar el valor total de esa posición, sólo necesitas depositar el margen que se requiere para abrir tu posición.    

Sin embargo, este apalancamiento puede ir en ambas direcciones, convirtiéndose en un beneficio o en una pérdida. Si eres nuevo en el mundo de los CFDs, puedes practicar en una cuenta demo sin riesgo antes de empezar a operar con dinero real.   

Los inversores que eligen operar con CFDs sobre criptos con un bróker autorizado como CAPEX.com obtienen: 

• Mayor liquidez. Los precios de los activos proceden de múltiples plataformas, lo que nos ayuda a mejorar la liquidez. Como resultado, las operaciones se ejecutan de forma rápida y con menores costes. 
• Operar en largo o en corto. Cuando compras criptomonedas, estás realizando una compra inicial, y la operación sólo puede ser rentable si el valor sube. Sin embargo, al operar con CFDs, los inversores también pueden aprovechar la caída de los precios. 
• Apalancamiento. El trading de CFDs puede tener apalancamiento - puedes abrir una posición con un margen igual a sólo una fracción del valor total de la operación. Esto significa que puedes obtener una gran exposición a los mercados de criptomonedas con un capital pequeño.  
• Rápida apertura de cuentas. No necesitarás acceder directamente a los exchanges de criptomonedas porque nosotros tenemos exposición al mercado subyacente. No tendrás que crear y gestionar una cuenta en ningún exchange, por lo tanto, podrás operar de forma mucho más rápida. De hecho, podrías estar operando en menos de cinco minutos, con nuestro sencillo formulario de solicitud y la verificación instantánea online. 

>> Más información sobre el trading de criptomonedas y sus beneficios

Compra criptomonedas directamente

Si decides comprar y mantener las criptomonedas directamente, tienes muchas opciones, desde comprar monedas digitales como Ethereum o Bitcoin hasta altcoins recién lanzadas al mercado. Puedes comprar criptomonedas con tu tarjeta de crédito o débito en los exchanges de criptomonedas centralizados. 

Al momento de comprar criptomonedas, es necesario interactuar con otros serivicios relacionados como los exchanges y las wallets o monederos cripto para proteger tu cartera. Obtener beneficios significa que las criptodivisas deben subir de precio.   

Si eres nuevo en el mundo de las criptomonedas, es importante que te asegures de que el exchange de criptomonedas seleccionado te permite realizar compras en dólares estadounidenses o en euros. Esto es especialmente importante para tu primera inversión, ya que algunos exchanges de criptomonedas sólo ofrecen operaciones de cripto a cripto. 

Comprar criptomonedas a través de los exchanges conlleva comisiones más elevadas. Cada exchange tiene diferentes comisiones, y los inversores deben investigarlas antes de depositar fondos en sus cuentas. 

Debes mirar las tarifas exactas para los depósitos, retiros, transferencias y operaciones de cripto. Algunas de estas tarifas pueden ser porcentuales, mientras que otras son tarifas planas. También puede haber una cantidad mínima requerida para los depósitos y las transferencias.   

A lo largo de los años, numerosos hackers han atacado exchanges de criptomonedas centralizados, lo que ha provocado pérdidas de fondos de sus clientes. Aunque parte de estos fondos fueron rastreados posteriormente y devueltos a sus propietarios, la amenaza sigue existiendo.  

Otras preocupaciones a las que hay que prestar atención cuando se utiliza un exchange de criptomonedas es la liquidez disponible y la complicada estructura de comisiones. La mayoría de los exchanges no tienen una oficina central y existe en una zona gris en la parte legal.   

>> Aprende cómo comprar criptomonedas 

Empresas que cotizan en bolsa con inversiones en criptomonedas

Debido a que las criptomonedas todavía son consideradas como nuevas oportunidades de inversión, con una trayectoria corta y poco fiable, muchos inversores se muestran cautelosos. Lo cierto es que las criptomonedas son una inversión altamente volátil y especulativa.  

Sin embargo, existen distintas formas de invertir para aquellos inversores interesados en las criptomonedas, pero que no quieren comprarlas o almacenarlas de forma real.   

Si prefieres no comprar criptomonedas directamente, la forma más fácil de invertir en criptodivisas es comprar acciones de una empresa con inversiones o con algún proyecto futuro relacionado al mundo cripto y la tecnología blockchain.   

De forma general, las denominadas cripto acciones pueden dividirse en las siguientes categorías:    

• Empresas que cotizan en bolsa que tienen criptomonedas. Es un hecho conocido que MicroStrategy (MSTR) y Tesla (TSLA) tienen grandes cantidades de Bitcoin. 
• Exchanges de criptomonedas. Por ejemplo, Coinbase (COIN) es uno de los principales exchanges de criptomonedas. La empresa cotiza en el Nasdaq. 
• Empresas mineras de criptomonedas. RIOT Blockchain (RIOT) es una empresa de minería de Bitcoin.
• Empresas de servicios financieros. Puedes invertir en CME Group (CME), que estableció el primer mercado de futuros de bitcoin, y en Robinhood (HOOD), una plataforma de trading online de acciones y criptomonedas.
• Procesadores de pagos. Square (SQ) y PayPal (PYPL) permiten a los usuarios comprar y almacenar criptomonedas. Visa (V) y Mastercard (MA) gestionan los pagos de varias tarjetas de crédito y débito vinculadas a las criptomonedas.
• Empresas tecnológicas. NVIDIA (NVDA) y Advanced Micro Devices (AMD) son los productores de los microchips que son esenciales para la infraestructura del hardware de blockchain. VMWare (VMW) es una empresa líder de cloud computing que tiene negocios centrados en blockchain. DocuSign Inc (DOCU), es una plataforma que facilita las firmas electrónicas y la realización de contratos, utilizando la tecnología blockchain para garantizar las identidades de los firmantes y mantener evidencia de los contratos.   

>> Descubre más información sobre invertir en acciones       

Con CAPEX.com puedes operar con la mayoría de las acciones de estas empresas como un único producto CFD con el Blockchain Future ThematiX. El peso de cada acción (porcentaje de asignación) al ThematiX se determina en función de su Capitalización Bursátil.   

Blockchain Future ThematiX se compone por el siguiente grupo de acciones:     

• IBM 4%  
• NVIDIA 21%  
• CME 3%  
• Square 4%  
• MasterCard 11%  
• DocuSign 2%  
• AMZN 55% 

ETFs de criptomonedas y blockchain

Sin embargo, invertir en acciones individuales podría suponer los mismos riesgos que invertir en criptomonedas. Supongamos que quieres evitar algunos de los riesgos asociados a la inversión en acciones individuales y criptomonedas. En ese caso, es posible que desees invertir en fondos indexados diversificados o en fondos cotizados (ETFs) dado que presentan un crecimiento en el largo plazo. 

Muchos de los principales fondos indexados, como el S&P500 y otros fondos de mercado, están formados por empresas que cotizan en bolsa y que tienen alguna participación en el sector, incluyendo la minería de criptomonedas o la participación en el desarrollo de la tecnología blockchain. 

Los traders más experimentados pueden querer destinar una parte de su cartera a determinadas empresas, fondos de inversión o fondos indexados más especializados. Como siempre, los inversores deben investigar las empresas en las que quieren invertir. 

Un ETF de criptomonedas sigue el movimiento de precios de varias monedas digitales.  

La mayoría de las solicitudes de ETF de criptomonedas presentadas a la Comisión del Mercado de Valores (SEC) han sugerido que el precio de bitcoin y otros tokens se sigan mediante contratos de futuros que se negocian en el Chicago Board Options Exchange y el CME Group.  

El primer ETF de Bitcoin se lanzó en octubre de 2021. El ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) sigue los contratos de futuros de Bitcoin y está vinculado al precio de la criptomoneda. 

>> Encuentra más información sobre los ETFs de criptomonedas   

El mundo de las criptomonedas no se limita a las monedas, sino también a la tecnología de cadena de bloques subyacente. Hay muchas formas de utilizar la tecnología blockchain, y muchas empresas han empezado a aplicarla en diferentes sectores.   

Los fondos cotizados en bolsa (ETFs) de blockchain permiten a los inversores minoristas comprar cientos de empresas que utilizan estrategias basadas en blockchain. Se trata de una excelente manera de aprovechar el potencial de la tecnología blockchain.  

Los fondos cotizados denominados ETFs de blockchain poseen acciones de empresas que utilizan o desarrollan la tecnología blockchain para sus productos. Es más probable que inviertan en una gama más amplia de activos que los ETF de criptomonedas o Bitcoin, que tienden a centrarse más en el precio de las criptomonedas. 

Los mayores ETFs de blockchain en términos de activos totales son Amplify Transformational Data Sharing ETFs (BLOK), Siren ETF Trust Siren Nasdaq NexGen Economy ETFs (BLCN), First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETFs (LEGR), Bitwise Crypto Industry Innovators ETFs (BITQ), y Global X Blockchain ETFs (BKCH). 

>> Aprende más sobre los ETFs de Blockchain   

Cómo invertir en criptomonedas

Si quieres invertir en criptomonedas directamente, puedes utilizar un exchange de criptomonedas. Sin embargo, si quieres especular con los movimientos de precios de las criptodivisas o invertir en empresas que están involucradas en el mundo cripto, puedes utilizar un bróker online que ofrezca CFDs sobre criptomonedas.    

A continuación se explica cómo comprar criptomonedas a través de un exchange u operar con CFDs sobre criptomonedas con un bróker online:   

• Elige el tipo de plataforma que deseas utilizar. Tu primera preocupación debería ser encontrar un bróker online de confianza que tenga una amplia gama de criptomonedas y otros activos como acciones y ETFs. Si quieres retirar tus criptomonedas a un wallet privado y mantenerlas durante más tiempo, deberías considerar el uso de un exchange.  
• Crea una cuenta. Independientemente de la plataforma que elijas, tienes que registrarte y completar el proceso KYC para verificar tu identidad.
• Deposita fondos en tu cuenta con dinero fiat. Antes de comprar y operar con cualquier cripto, debes depositar fondos en tu cuenta en el exchange con dólares estadounidenses, euros o cualquier moneda fiduciaria admitida en esa plataforma.   
• Selecciona tus criptomonedas. Ha llegado el momento de decidir tu primera inversión en criptomonedas. Te recomendamos que investigues a fondo el proyecto que hay detrás de las monedas que quieres incorporar a tu cartera. Puedes invertir en una o varias criptomonedas.
• Coloca una orden de compra en la cripto que has elegido. Sigue los pasos requeridos por la plataforma de trading para enviar y completar una orden de compra de una o más criptomonedas.   

Una vez completada tu compra, la información que necesitas para acceder a tu criptomoneda se guarda en una wallet digital. Este monedero digital puede estar alojado en el exchange de criptomonedas o en un proveedor de monederos independiente.   

Al operar con criptos, los CFDs (contratos por diferencia) se almacenan en tu cuenta de trading y son mucho más líquidos.   

Con CAPEX.com, puedes operar con CFDs sobre 22 criptomonedas y otros criptoactivos como acciones, ETFs y Blockchain Future TematiX. 

¿Cuáles son las criptomonedas más populares?

Bitcoin (BTC) es la primera criptomoneda. A día de hoy, no conocemos a su verdadero creador. Todo lo que sabemos es el seudónimo, Satoshi Nakamoto, apodo utilizado en BitcoinTalk, el primer foro de Bitcoin para publicar el White Paper o Libro Blanco de Bitcoin. Con algunas excepciones, la persona que dirigía esa cuenta desapareció por completo. El millón de Bitcoins acuñado por Nakamoto permanece intacto hasta el día de hoy.   

Ethereum (ETH) es la segunda criptomoneda más popular. Gracias a que permite el desarrollo de contratos inteligentes o smart contracts, la blockchain de Ethereum puede utilizarse para ejecutar desde herramientas financieras hasta complejas bases de datos y juegos. Según la Fundación Ethereum, Ethereum es mucho más que un sistema de pagos.   

Cardano (ADA) es la moneda nativa de la red de Cardano. Cardano se creó como rival de la red de Ethereum. Las principales aplicaciones de Cardano son la trazabilidad y la gestión de la identidad. Estas aplicaciones pueden simplificar y agilizar los procesos que requieren datos de múltiples fuentes. Esto es útil para controlar y auditar la fabricación de un producto desde su origen hasta sus productos finales. 

Stellar Lumen (XLM) es la moneda nativa de la red de pagos Stellar. Su objetivo es unir la infraestructura financiera mundial, conectando bancos, sistemas de pago y particulares con transferencias casi instantáneas y seguras. 

Dogecoin (DOGE) comenzó como una broma de Internet y sátira sobre Bitcoin. Es comúnmente conocida como una criptomoneda meme, pero se ha convertido en una de las criptodivisas de mayor valor en el mercado.  

Ripple (XRP) es una criptomoneda creada para impulsar la red de Ripple de transferencia de dinero. Ripple se creó para complementar los servicios de los bancos tradicionales y contribuir en las transferencias internacionales. 

Litecoin (LTC) es una criptomoneda que ha sido creada utilizando el mismo código de Bitcoin, aportando algunas mejoras. Se considera la primera altcoin, pero ha perdido parte de su popularidad en los últimos años.  

Tron (TRX) o Tronix, es la criptomoneda nativa de la red de Tron. Esta cripto pretende convertirse en una plataforma global descentralizada para creadores y consumidores de contenidos digitales. Facilitando a los primeros, la publicación de los contenidos en la red sin la intervención de un tercero.  

Polkadot (DOT) es la criptomoneda que impulsa el protocolo Polkadot. La red utiliza la tecnología multicadena y pretende resolver los problemas de escalabilidad, interoperabilidad y gobernanza de otras redes blockchain existentes.    

Chainlink (LINK) es la criptomoneda nativa de la red de oráculos descentralizada Chainlink. El protocolo busca desempeñar un papel clave en la implementación de aplicaciones blockchain en el mundo real. Chainlink utiliza oráculos para traducir los datos de la vida real a los contratos inteligentes de la red.     

Otras criptomonedas que vale la pena mencionar e investigar para posibles inversiones son AAVE, NEO, Tezos (XTZ), Monero (XMR), DASH, Compound (COMP) y Yearn.Finance (YFI).  

Consejos para invertir en criptomonedas   

Si inviertes en criptomonedas por primera vez, debes tomarlo con calma. Los nuevos inversores deben tomarse el tiempo necesario para investigar el mercado y comprender adecuadamente cómo funcionan las inversiones en criptodivisas.  

Si entiendes el proyecto y la tecnología que está detrás de la criptomoneda, tendrás muchas más posibilidades de obtener beneficios de tu inversión en criptos. 

A continuación te presentamos cinco consejos sobre el trading con criptomonedas:   

Realiza tu propia investigación

No hagas caso a cualquier experto financiero que encuentres en Internet. Aunque puedan tener información valiosa, debes verificar que los consejos que recibes son adecuados para ti. 

Para determinar si vale la pena invertir en una criptomoneda en particular, debes profundizar en la utilidad y los objetivos de dicha criptomoneda. Entender lo que representa el proyecto y la hoja de ruta de los desarrollos que se vayan aplicando, te permitiría establecer unas expectativas de beneficios realistas y te ayudaría a diseñar una estrategia de inversión.   

Sin embargo, ten en cuenta que las estrategias de inversión que funcionan bien a otro trader o inversor pueden que no te funcionen. Esto se debe a que cada persona tiene un nivel de aversión al riesgo diferente. Por tanto, es fundamental que evalúes tu tolerancia al riesgo. 

Invierte lo que puedas permitirte perder

Este es uno de los primeros consejos que se dan a los nuevos inversores en el mundo de las criptomonedas. ¿Es posible perder toda tu inversión? Probablemente no, pero es fácil que una parte de tu cartera pierda valor.   

Para evitar cualquier implicación emocional que pueda incitarte más tarde a tomar la decisión equivocada, no debes invertir más de lo que estás dispuesto a perder. Esta es una advertencia para que sólo inviertas el dinero que tienes. Es el dinero que te queda después de cumplir con todas sus obligaciones financieras, como la hipoteca o tus gastos diarios.

Diversifica tu cartera de criptomonedas

Hay un viejo refrán que dice: "No pongas todos los huevos en la misma canasta". Diversificar tu cartera de criptomonedas es importante, al igual que diversificar tu cartera de acciones.

Las principales criptomonedas son las más estables, en la medida en que la estabilidad y las criptomonedas puedan ir juntas. Pero tener varias criptomonedas en tu cartera reduce el riesgo de sobreexposición si una de esas criptomonedas pierde su valor de la noche a la mañana.  

Para reducir los riesgos, asegúrate de investigar a fondo las criptomonedas en las que quieres invertir. 

No vayas en contra el mercado

¡Sigue la tendencia! Si el mercado está cayendo constantemente y no estás seguro de la dirección futura del mercado, no deberías operar en esa tendencia. Espera a cualquier señal que sugiera un cambio de tendencia. Estas señales pueden incluir un movimiento alcista de dos o tres días o un gran volumen de compra.  

Aprender los patrones chartistas es una gran habilidad que hay que tener si quieres ser un inversor a largo plazo en criptomonedas. Esta habilidad se conoce como análisis técnico, y dará sus frutos a largo plazo.  

Sigue de cerca al mercado

Tu trabajo como inversor comienza después de decidir invertir en criptomonedas. No es suficiente asumir que tu dinero generará intereses, mientras no haces nada. El mercado de las criptomonedas es muy volátil, por lo que debes seguirlo de cerca. Tu mejor oportunidad de venta o de compra podría perderse si no lo vigilas de cerca. Tendrás que rebalancear tus inversiones si eres un inversor activo. 

Esto significa que puedes querer disminuir tu participación en una criptomonedas pero aumentarla en otra. Para obtener beneficios, tienes que vender tus inversiones en criptomonedas en los puntos máximos del mercado y volver a comprarlas cuando el mercado caiga. Reaccionar a las noticias e indicadores del mercado es la clave. 

¿Deberías invertir en criptomonedas?

Invertir o no en criptomonedas es algo que cada inversor debe decidir por sí mismo.  

Puedes considerar la posibilidad de invertir en criptomonedas si quieres aumentar el riesgo de tu cartera. La volatilidad de las criptomonedas añadirá más riesgo a tu cartera. Los inversores de criptos deben tener una alta tolerancia al riesgo.  

Al mismo tiempo, es importante tener una perspectiva más amplia sobre cómo funciona la tecnología subyacente y su utilidad. Si crees que la tecnología blockchain tiene una verdadera utilidad en el mundo real, entonces podrías querer invertir en ella.   

Sin embargo, si no te sientes cómodo con el riesgo que conllevan las inversiones en criptomonedas, no deberías invertir en ellas. El mercado es impredecible y podrías sentirte ansioso y dejar que tus emociones tomen el control de tus operaciones. Por tanto, comenzar tu aventura en el mundo de la inversión con criptomonedas puede no ser la mejor idea. 

Es importante recordar que la mayoría de las campañas de marketing de criptomonedas utilizan el FOMO (miedo a perderse algo) para influir e intentar convencer a los nuevos inversores de que compren e inviertan en sus proyectos. Intenta no dejarte influenciar. Recuerda que las criptomonedas no son el único tipo de inversión que tienes disponible.   

Conclusiones  

Aprender a operar e invertir en criptomonedas lleva tiempo. Merece la pena dedicar tiempo para entender el proyecto y la tecnología que hay detrás. Esto reducirá el riesgo de tu inversión y te permitirá tomar mejores decisiones. Aunque te veas tentado a vender tus activos por pánico cuando el mercado baja, la probabilidad de que eso ocurra es mucho menor si tienes más conocimientos sobre trading y la inversión. 

Pero al final, invertir en criptomonedas no es para todos. Después de entender y evaluar los riesgos que conlleva la inversión y el trading de criptomonedas, podrás tomar la decisión que consideres correcta.

Preguntas frecuentes

¿Son las criptomonedas una buena inversión?    

Las inversiones en criptomonedas no son para todos. El precio de las criptomonedas puede fluctuar, lo que las convierte en una mala opción para los inversores conservadores. Si estás interesado en asumir un mayor riesgo como inversor, invertir en una o varias criptomonedas puede ser la opción que mejor se adapte a tu estilo de inversión. 

¿Cuánto dinero necesito para comprar criptomonedas?   

No necesitas mucho dinero para empezar a invertir en criptomonedas. En la mayoría de exchanges de criptomonedas y brokers online el mínimo para los depósitos suele ser muy bajo.  

¿Cómo puedo invertir en Bitcoin?   

Para invertir en Bitcoin, puedes comprar criptomonedas directamente en un exchange de criptomonedas. Sin embargo, si quieres especular con el movimiento del precio de Bitcoin e invertir en acciones de forma simultánea puedes abrir una cuenta con un broker online, como CAPEX.com.

Igualmente, puedes comprar acciones de empresas con una exposición significativa a Bitcoin, como las empresas de minería de Bitcoin. Otra opción es invertir en un fondo de inversión que invierta en criptomonedas, como por ejemplo, un fondo cotizado de Bitcoin.