يمكن للمستثمرين والمتداولين الاحتفاظ بالفضة المادية أو غيرها من الاستثمارات المدعومة بالمعدن الثمين نفسه. تعرف على كيفية اتخاذ مركز على الفضة عبر الإنترنت بالأسعار الفورية والآجلة، بالإضافة إلى أسهم الفضة وصناديق الاستثمار المتداولة. في هذا الدليل سوف نتعرف على كيفية تداول الفضة وعلى خصائص الاستثمار في الفضة.
لطالما كانت المعادن الثمينة مثل معدن الفضة بديلاً للاستثمارات التقليدية مثل الأسهم والسندات. عندما تمر ظروف الأسواق في الأوقات الصعبة، أو يواجه الاقتصاد ضغوطاً تضخمية شديدة، يلجأ بعض المستثمرين إلى الاستثمار في الفضة للتحوط من رهاناتهم أو الاستثمار بشكل دفاعي.
يفضل المستثمرون الفضة لأسباب عديدة، لكن الكثيرين يرونها كمخزن للقيمة في الأوقات المضطربة، بينما يرى آخرون الفضة كوسيلة حماية من ارتفاع معدلات التضخم. يرغب العديد من المتداولين في تداول الفضة بسبب التقلبات والتحركات الكبيرة التي تطرأ على أسعار الفضة.
كيف استثمر في الفضة - إليك هذا الدليل السريــع
- اختر سوق الفضة الذي ترغب التداول أو الاستثمار فيه: اختر بين الأسعار الفورية وعقود الفضة الآجلة (XAGUSD) أو مجموعة مختارة من أسهم الفضة وصناديق الاستثمار المتداولة.
- ضع خطة التداول والاستثمار: قرر ما إذا كنت ترغب في تداول الفضة على المدى القصير أو الاستثمار في الفضة على المدى الطويل - وكيف ستدير مخاطرك.
- افتح حساب تداول حقيقي: املأ نموذج فتح حساب تداول حقيقي عبر الإنترنت الخاص بنا لإنشاء حساب تداول CFD أو حساب استثمار.
للحصول على نظرة عامة أكثر شمولاً حول كيفية تداول الفضة والاستثمار فيها، اتبع دليلنا التفصيلي أدناه.
طرق الاستثمار والتداول في الفضة
الاستثمار في الفضة وتداولها طريقتان لاكتساب التعرض لسعر الفضة (XAGUSD). يمنحك الاستثمار في أصول الفضة ملكية الأصول الأساسية، في حين أن تداول الفضة هو مجرد مضاربة. هناك مجموعة متنوعة من أسواق الفضة المتاحة للتداول، بما في ذلك:
الاستثمار في سبائك الفضة
يعد امتلاك الفضة المادية، سواء على شكل عملات معدنية أو سبائك، طريقة مرضية نفسياً وعاطفية للاستثمار في الفضة. لديك حيازتها ويمكنك استخدامها، إذا لزم الأمر. وفي بعض الحالات، يسهل الوصول إليه نسبياً.
إذا ارتفع سعر الفضة، يمكنك تحقيق ربح من العملات الفضية وسبائك الفضة، ولكن هذه هي الطريقة الوحيدة لكسب المال هنا، لأن السلعة المادية لا تنتج تدفقات نقدية، على عكس الأعمال التجارية عالية الجودة.
المخاطر: قد يكون من السهل دفع مبالغ زائدة مقابل امتلاك سبائك الفضة المادية، لذا تأكد من ملاحظة السعر الفوري لضمان حصولك على سعر عادل. وبالمثل، إذا كنت بحاجة إلى نقود بسرعة، فقد لا تتمكن من الحصول على القيمة الكاملة لسعر سبيكة الفضة المادية الخاصة بك، خاصة إذا كنت بحاجة إلى بيع سبيكة الفضة من خلال تجّار الفضة المحليين.
الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة التي تمتلك الفضة
إذا كنت لا ترغب في امتلاك الفضة الفعلية بشكل مباشر ولكنك تريد أيضاً طريقة منخفضة المخاطر، يمكنك شراء صندوق تداول في البورصة (ETF) يمتلك الفضة المادية. ستحصل على المكافأة المحتملة لامتلاك الفضة إذا ارتفع سعر الصندوق، ولكن ستحصل على مخاطر أقل مثل السرقة. صندوق الاستثمار المتداول الذي يمتلك الفضة المادية سيحقق عائداً من أسعار الفضة مطروحاً منه نسبة نفقات صندوق الاستثمار.
تُقدم صناديق الاستثمار المتداولة ميزة أخرى أيضاً. ستكون قادراً على بيع الفضة بسعر السوق في بورصة الفضة، وستكون الأموال عالية السيولة. لذلك، ستكون قادراً على بيع أموالك بأفضل سعر على الأرجح، ويمكنك القيام بذلك في أي يوم يكون فيه سوق الفضة مفتوحاً.
صندوقا الاستثمار المتداولان الرئيسيان اللذان يمتلكان الفضة المادية هما صندوق iShares Silver Trust (SLV) وصندوق Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). يمكن للمتداولين أيضاً المضاربة في سوق الفضة عبر صناديق الاستثمار المتداولة التي تمتلك عقود الفضة الآجلة مثل صندوق ProShares Ultra Silver (AGQ)، تعد المضاربة في عقود الفضة الآجلة خيار جيد على المدى القصير بدلاً من الاحتفاظ بها على المدى الطويل نظراً لكيفية هيكلة الصندوق.
المخاطر: مثل الذهب والسلع الأخرى، يمكن أن تكون أسعار الفضة متقلبة، خاصة خلال فترات قصيرة. ولكن مع صناديق الاستثمار المتداولة في الفضة، ستتمكن من تجنب بعض المخاطر مقارنة مع امتلاك الفضة المادية بنفسك، وهي مخاطر السرقة وعدم السيولة وضعف الأسعار عندما يحين وقت التداول.
الاستثمار في اسهم الفضة
يمكنك أيضاً الاستفادة من ارتفاع سوق الفضة من خلال امتلاك أسهم الشركات التي تقوم في تعدين الفضة.
من خلال امتلاك اسهم في شركات تعدين الفضة، يمكنك الاستفادة بطريقتين. أولاً، إذا ارتفع سعر الفضة، يجب أن ترتفع أرباح أسهم الشركة معه. في الواقع، سترتفع أرباح أسهم شركات تعدين الفضة بشكل أسرع من سعر الفضة، وكل شيء آخر متساوٍ. ثانياً، يمكن أن يرفع المُعدِّن الإنتاج بمرور الوقت، ويزيد أيضاً من أرباحه. هذه طريقة إضافية لكسب المال من الفضة.
حتى أن بعض شركات تعدين الفضة الأكثر ربحية قادرة على تقديم أرباح للمستثمرين، والتي قد تكون جذابة لأولئك الذين يعملون فيها على المدى الطويل.
يعتبر توزيع الأرباح جذاباً بشكل خاص في قطاع التعدين غير المستقر في كثير من الأحيان لأنه يمنح المستثمرين درجة عالية من الأمان: إذا دفعت الشركة أرباحاً، فإنها تمتلك السيولة الجيدة للقيام بذلك وستكون قادرة على توفير الأرباح المستمرة والتي تحتاجها لإبقاء استمرارية توزيع الأرباح للمستثمرين.
المخاطر: في أي وقت تستثمر فيه في أسهم شركة فردية، من المهم إجراء تحليل شامل لها، للتأكد من أنك تشتري أسهم في شركة عالية الجودة ويمكنها النجاح. نموذج عمل شركات تعدين الفضة محفوف بالمخاطر، ولا يزال يتعين على البعض حفر حفرة في الأرض، ناهيك عن استخراج الفضة منها. بالإضافة إلى ذلك، نظراً لأن أرباحهم تعتمد على السعر المتقلب للفضة، ويمكن أن يكون أسعار أسهم الفضة متقلبة أيضاً.
صناديق الاستثمار المتداولة التي تمتلك أسهم في شركات تعدين الفضة
إذا كنت لا تتطلع إلى إجراء الكثير من التحليلات حول أسهم شركات تعدين الفضة ولكنك لا تزال تريد امتلاك مزايا أسهم شركات تعدين الفضة، يمكنك اللجوء إلى صناديق الاستثمار التي تمتلك أسهم شركات تعدين الفضة. ستحصل على تعرض متنوع للعديد من أسهم شركات تعدين الفضة ومخاطر أقل من امتلاك واحد أو اثنين من أسهم تعدين الفضة الفردية.
تم تصنيف ثلاثة صناديق استثمار متداولة على أنها تمتلك أسهم في شركات تعدين الفضة، وفقاً لقاعدة بيانات الصناديق الاستثمارية: صندوق Global X Silver Miners ETF (SIL) وصندوق iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) وصندوق ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).
المخاطر: يُجنب الاستثمار في الفضة عبر صناديق الاستثمار المتداولة في سوق الفضة من التعرض لاستثمار سيئ فردي لأحد أسهم شركات لتعدين الفضة، ولكن يجب أن تكون على دراية حول صناعة الفضة والتي تتأثر بالعديد من العوامل، مثل انخفاض سعر الفضة، من المرجح أن يضر هذا الانخفاض الصندوق بشكل كبير. وانتبه جيداً لما يوجد في تلك الصناديق، حيث إنها ليست جميعها متساوية. قد يعرض البعض مزيداً من الانكشاف على الشركات ذات الجودة العالية، بينما يركز البعض الآخر بشكل أكبر على أسهم شركات تعدين الفضة المبتدئة والأكثر خطورة.
عقود الفضة الآجلة
تعتبر مشتقات الفضة طريقة شائعة في تداول عقود الفضة الآجلة الصاعدة أو الهابطة دون أي متاعب لامتلاك الفضة المادية. المشتقات المالية هي شكل من أشكال العقود بين المتداول والوسيط وتتم بهدف تحقيق الربح من فرق السعر بين وقت فتح المركز ووقت إغلاقه.
تعتبر عقود الفضة طريقة جذابة للتداول في سوق الفضة بسبب المقدار الكبير المتاح من الرافعة المالية.
بعبارة أخرى، يجب أن تضع رأس مال قليل نسبياً لامتلاك مركز كبير نسبياً في معدن الفضة. إذا تحرك سعر الفضة في الاتجاه الصحيح، فستجني الكثير من الأموال بسرعة كبيرة، على الرغم من أنه يمكنك أن تخسر الأموال بالسرعة نفسها إذا كنت مخطئاً.
المخاطر: الرافعة المالية في التداول تعمل في كلا الاتجاهين، مما يعني أنها تضخم مكاسبك وخسائرك. إذا تحرك السوق ضدك، فسيتعين عليك دفع المزيد من الأموال للاحتفاظ بالمركز. وإذا لم تتمكن من ذلك، فسيقوم الوسيط بإغلاق المركز وستكون عالقاً في الخسارة.
تداول الفضة (XAGUSD)
عند تداول الفضة من خلال المشتقات المالية مثل العقود مقابل الفروقات (XAGUSD)، فإنك تدخل في عقد الفروق (CFD)، وهو اتفاق لتبادل الفرق بين سعر الافتتاح وسعر الإغلاق لمركزك.
يمكن أن تكون العقود مقابل الفروقات مفيدة إذا كنت متداولًا بنظرة قصيرة المدى. هذا لأن تداولات العقود مقابل الفروقات تُمكنك من المضاربة على سعر الأصل من خلال الشراء أو البيع على المكشوف.
تتمثل إحدى الفوائد الرئيسية في تداول العقود مقابل الفروقات في القدرة على استخدام الرافعة المالية، مما يمنحك تعرضاً كاملاً للسوق مع الالتزام بإيداع مبلغ يغطي مركزك (المعروف باسم الهامش). لكن التداول بالرافعة المالية ينطوي على مخاطر. في حين أنه يمكن أن يؤدي إلى تضخيم أرباحك، إلا أنه قد يؤدي أيضاً إلى تضخيم خسائرك.
قد ترغب في تداول الفضة إذا كنت:
كيفية تداول الفضة؟
كيف يتم تداول الفضة باستخدام العقود مقابل الفروقات؟ العقود مقابل الفروقات هي أدوات مرنة تسمح للمتداولين بالمضاربة على تقلبات أسعار الفضة المختلفة، سواء كانت حركة أسعار الفضة صعودية أو هبوطية. تعتبر العقود مقابل الفروقات أكثر ملاءمة لاتخاذ مركز قصير الأجل على سعر الفضة XAGUSD، بسبب رسوم المقايضة الليلية.
لبدء تداول الفضة عبر الإنترنت، بدلاً من شراء الفضة بشكل مادي، يمكنك التسجيل للحصول على حساب تداول مع وسيط CFD مثل CAPEX.com. بدلاً من التداول عبر تطبيق تداول الفضة ما، يمكنك تداول عقود الفروقات على الفضة جنباً إلى جنب مع السلع والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة الأخرى.
إذا كنت ترغب في بدء تداول الفضة باستخدام عقود الفروقات مع CAPEX.com، فاتبع الخطوات التالية:
- قم بإنشاء حساب تداول.
- اختر منتج الفضة الأساسي الذي تريد تداوله.
- استخدم استراتيجية التداول الخاصة بك لتحديد فرص التداول المحتملة.
- افتح مركزك الأول.
- راقب تجارتك باستخدام التحليل الفني والأساسي.
- أغلق مركزك بناءً على استراتيجية التداول الخاصة بك.
إيجابيات وسلبيات الاستثمار في الفضه
هناك عدة أسباب رئيسية تدفع المستثمرين للاحتفاظ بالفضة في محافظهم الاستثمارية:
التحوط من تقلبات السوق
يُنظر إلى الفضة على أنها أصل آمن يمكن أن تحتفظ بقيمتها في أوقات عدم اليقين عندما تميل الأسهم والسندات إلى الانخفاض في الأسعار.
سيولة عالية
الفضة هي سلعة يتم تداولها بنشاط وتوفر هوامش ضيقة عند الطلب مما يعني أنها عالية السيولة، بما في ذلك هناك العديد من الأدوات المرتبطة بالفضة من السبائك الفضية المادية إلى عقود الفضة مقابل الفروقات (CFDs)، وأسهم شركات تعدين الفضة وصناديق تداول الفضة (ETFs).
اتجاهات الطلب على المدى الطويل
يمكن أن يؤدي استخدام الفضة في التقنيات المتنامية التي تستخدم الفضة في صناعتها بما في ذلك السيارات الكهربائية (EVs) والألواح الشمسية ومعدات الاتصالات 5G إلى زيادة الطلب في السنوات القادمة.
انخفاض المعروض من التعدين
من المتوقع أن ينخفض الإنتاج من مناجم الفضة على المدى الطويل بسبب انخفاض معدلات الاسترداد من الخام في الأرض وعدم وجود مشاريع تعدين جديدة.
من ناحية أخرى، فإن التعرض للفضة له أيضاً عيوبه:
تقلبات السوق
سوق الفضة متقلب، وهذا يخلق فرصاً من أجل المضاربة ولكنه يزيد أيضاً من مخاطر الخسائر.
تغيير السياسة النقدية
يمكن للتغييرات في سياسات البنوك المركزية بشأن أسعار الفائدة أن تقلل من جاذبية الفضة مقارنة بالأصول الأخرى. يمكن أن تجعل أسعار الفائدة المرتفعة الفضة أقل تفضيلاً من حسابات التوفير التي تحمل الفوائد والعوائد المالية الأخرى.
تكاليف التخزين
يعد الاحتفاظ بالفضة المادية طريقة مباشرة للتعرض للمعادن الثمينة، ولكن يجب على المستثمرين ترتيب مكان آمن لتخزين المعدن ودفع تكاليف التخزين والتأمين. لذلك، قد يستكشف تجار الفضة والمستثمرون خيارات أخرى لتداول الفضة، من أسهم شركات تعدين الفضة واسهم صناديق الاستثمار المتداولة في الفضة إلى عقود فروقات الفضة (XAGUSD).
ما الذي يُحرك سعر الفضة
سوق الفضة، مثل أي سوق، مدفوع بالعرض والطلب. ومع ذلك، على عكس سوق الذهب، يتأرجح سعر الفضة بين دورها المُتمثل كمُخزّن للقيمة ودورها كمعدن صناعي. لهذا السبب، فإن تقلبات الأسعار في سوق الفضة أكثر تقلباً مما هي عليه في سوق الذهب.
بينما يتم تداول الفضة تقريباً بما يتماشى مع الذهب كعنصر يتم تخزينه، فإن معادلة العرض والطلب الصناعية للمعدن لها تأثير قوي بنفس القدر على سعرها.
استخدامات الفضة الصناعية
تجعل خصائص الفضة منها عنصراً فريداً للاستخدامات الصناعية - فهي ناقل ممتاز للتيار الكهربائي، ومضادة للبكتيريا، وقابلة للطرق، وقابلة للدهن. على هذا النحو، تُستخدم الفضة في البطاريات وطب الأسنان وتنقية المياه وتنقية الأدوية. كل هذا يخلق طلباً ثابتاً على معدن الفضة.
وفقاً لمسح معهد الفضة العالمي لعام 2022: "من المتوقع أن يسجل الطلب على الفضة مكاسب ثابتة في السنوات القليلة المقبلة وأن تصل أسعار الفضة إلى مستويات قياسية متتالية. من المتوقع أن يشهد الطلب الصناعي على سبيل المثال مكاسب أولية مع استمرار الاقتصادات في التعافي من الوباء ومن خلال التغيير الهيكلي للاقتصادات".
الدولار الأمريكي
الفضة مقومة بالدولار الأمريكي، مما يعني أن بينهما علاقة عكسية بشكل عام. لذلك، إذا ضعف الدولار، تصبح الفضة أرخص للشراء، مما قد يؤدي إلى زيادة الطلب وارتفاع الأسعار. بدلاً من ذلك، إذا تعززت قوة الدولار، تصبح الفضة أكثر تكلفة، ومن المرجح أن ينخفض الطلب عليها.
الاقتصاد العالمي
تعتبر المشاعر المحيطة بصحة الاقتصاد العالمي محركاً مهماً لتحركات أسعار الفضة. تقلل فترات التوسع الاقتصادي من الاهتمام بالمعدن كمخزن للقيمة، حيث يختار المستثمرون الأصول الأخرى في بيئة مليئة بالمخاطر.
على العكس من ذلك، خلال فترات الركود وفترات عدم اليقين، يميل المستثمرون إلى زيادة تعرضهم للفضة. في أوقات التضخم المرتفع، غالباً ما يعتبر التجار أن الفضة مخزناً موثوقاً للقيمة، حيث تفقد العملات الورقية قوتها الشرائية.
إنتاج مناجم الفضة
يؤثر توفر المعروض من الفضة من التعدين أيضاً على سوق الفضة، حيث يدعم نقص العرض ارتفاع الأسعار. قدم إغلاق مناجم الفضة في الدول المنتجة الرئيسية مثل المكسيك وجنوب إفريقيا خلال جائحة كوفيد-19 دعماً كبيراً لسوق الفضة حيث فاق الطلب العرض.
أسعار الذهب
بالنظر إلى الطلب الاستثماري القوي على الفضة، يميل سعرها إلى اتباع اتجاه الذهب، وهو سوق المعادن الثمينة الأساسي. يُنظر إلى الفضة على أنها بديل ميسور التكلفة أكثر من الذهب للمستثمرين الذين يمتلكون محافظ استثمارية صغيرة، حيث يتم تداول الفضة بأسعار أقل بكثير من المعدن الأصفر.
تشير نسبة الذهب إلى الفضة إلى عدد أونصات الفضة اللازمة لشراء أونصة واحدة من الذهب. ينظر التجار إلى نسبة الذهب إلى الفضة لقياس أداء الفضة مقارنة بالذهب.
لماذا تتداول الفضة مع CAPEX.com؟
المضاربة على العقود الآجلة للفضة
افتح مركز قصير الأجل أو ركز على اتجاهات الأسعار الطويلة المدى من خلال العقود الآجلة
خذ رأس مالك إلى أبعد من ذلك
احصل على تعرض كامل للسوق مقابل إيداع أولي صغير فقط - يُعرف بالهامش
احصل على بعضٍ من أفضل أسعار الفضة
حافظ على انخفاض تكاليف تداول الفضة الخاصة بك مع فروق أسعار تبدأ من نقطتين فقط
فكر في أسهم الفضة أو صناديق الفضة
يمكن أن تكون أسهم شركات تعدين الفضة حول العالم أو مجموعة من الأصول هي التي تمنحك التعرض لسوق الفضة
إدارة مخاطر الفضة الخاصة بك
قم بحماية رأس مالك من خلال حماية الرصيد السلبي
تداول الفضة أينما كنت
تداول أثناء التنقل من خلال تطبيقات التداول الحائزة على جوائز لنظامي التشغيل iOS وAndroid
