إذا تم بشكل صحيح، يمكن أن يكون الاستثمار العقاري مربحاً للغاية، اسهم صناديق الاستثمار العقارية يمكن أن تساعد في تنويع محفظتك الاستثمارية دون الحاجة إلى امتلاك أو تشغيل أو تمويل العقارات. اكتشف كيف يمكنك الاستثمار في الصناديق العقارية أو المضاربة على تحركات أسعارها.
عندما تفكر في الاستثمار العقاري، فإن أول ما يتبادر إلى الذهن على الأرجح هو منزلك. بالطبع، لدى المستثمرين العقاريين الكثير من الخيارات الأخرى عندما يتعلق الأمر باختيار الاستثمارات، وليست جميعها ممتلكات مادية.
إذا كنت ترغب ببدء الاستثمار في العقارات على الفور، بأقل قدر ممكن من المال، وتبحث عن افضل طرق الاستثمار العقاري فابحث عن صناديق الاستثمار العقاري (REITs). التي أصبحت وسيلة شائعة للتعرف على سوق الإسكان والعقارات بشكل عام.
لمساعدتك في العثور على أفضل صناديق الاستثمار العقاري REITs لضمها إلى محفظتك الاستثمارية، قام موقع CAPEX.com بتجميع قائمة بأفضل الأسهم العقارية والصناديق العقارية جغرافياً. تعلم الاستثمار العقاري في هذا الدليل واحصل على عوائد كبيرة عبر التعرض على أفضل صناديق الاستثمار العقاري.
كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري في السعودية - دليل سريع
- اختر الاستراتيجية الخاصة بك - يتيح لك التداول إمكانية المضاربة على الأسعار باستخدام المشتقات المالية؛ يتيح لك الاستثمار الحصول على ملكية مباشرة لصناديق الاستثمار العقارية.
- اختر صناديق الاستثمار العقاري الخاصة بك - يمكن للأفراد تداول أو شراء أسهم صناديق الاستثمار العقاري REIT المتداولة علناً والصناديق العقارية المتداولة في البورصة وصناديق الرهون العقارية.
- ابدأ الاستثمار في العقارات - قم بإنشاء حساب معنا لفتح صفقتك العقارية الأولى. إذا لم تكن مستعداً، يمكنك تعلم الاستثمار العقاري عبر حساب تجريبي خالي من المخاطر.
ما هي صناديق الاستثمار العقاري REITs؟
صناديق الاستثمار العقاري (REITs) هي شركات تجمع الأموال عن طريق بيع الأسهم وإصدار السندات من أجل شراء وتأجير الأصول العقارية مثل مراكز التسوق ومباني المكاتب والمباني السكنية والمستودعات.
تزيل صناديق الاستثمار العقاري ضجة امتلاك العقارات. تتعامل الإدارة مع جميع الخدمات اللوجستية الخاصة بالملكية والتأجير - ما عليك سوى الجلوس وجمع الأرباح، والتي غالباً ما تُولّد عوائد أعلى من العديد من الاستثمارات القائمة على الأسهم. يُطلب من صناديق الاستثمار العقاري دوماً دفع توزيع الأرباح بعد خصم الضرائب لمستثمريها.
يمكنك شراء وبيع أسهم صناديق الاستثمار العقاري REIT في السوق عبر حساب وساطة مالية، مثل أي شركة عامة أخرى. هذا يجعل صناديق الاستثمار العقاري أكثر أنواع الاستثمار العقاري سيولة. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك شراء أسهم الصناديق العقارية المتداولة في البورصة (ETFs) التي تمتلك أسهماً في العديد من صناديق الاستثمار العقاري.
يمكن للمستثمرين الجدد الذين يعملون برأس مال محدود ولكنهم يرغبون في بناء محفظة استثمارية متنوعة للغاية، الاستثمار في الأسهم الجزئية.
قواعد الاستثمار العقاري وكيفية عملها؟
تُحقق صناديق الاستثمار العقاري الأموال بطريقتين أساسيتين: عن طريق الاستثمار وإدارة الممتلكات، وعن طريق تمويل الرهون العقارية. بناءً على هذا التمييز، تنقسم صناديق الاستثمار العقاري إلى نوعين رئيسيين:
- صناديق الاستثمار العقارية - تمتلك هذه الصناديق حصة في الأصول الحقيقية وتديرها بشكل مباشر، وتجمع الإيجارات بانتظام وتحافظ على الممتلكات مثل المالك التقليدي.
- صناديق الرهن العقاري - تمتلك هذه الصناديق الرهون العقارية على الأصل الحقيقي وتجمع الفوائد أو المدفوعات الأخرى وذلك عبر تمويل مشاريع العقارات.
عادة ما تقترض صناديق الاستثمار العقاري الكثير من المال لشراء عقاراتها، تماماً كما يفعل صاحب المنزل العادي. لكن التدفقات النقدية الثابتة من الإيجارات أو المدفوعات الأخرى تسمح لهم باقتراض مبالغ كبيرة بأمان نسبياً. ويتيح لهم هذا الاقتراض جني الأموال.
تعمل الصناديق العقارية المتداولة في كل قطاع عقاري تقريباً، بما في ذلك:
- منازل الأسر السكنية
- الكتل السكنية
- البيع بالتجزئة
- المستودعات
- مراكز البيانات
- المباني الطبية
- المولات
- الفنادق
- الأبراج التجارية والسكنية
هذه بعض الفئات الرئيسية، لكن يمكن لصناديق الاستثمار العقاري امتلاك أي نوع من العقارات تقريباً. ومع ذلك، فهم يميلون إلى التخصص في قطاعات معينة، ويفضلون التركيز على مجال أو مجالين، لأن المديرين التنفيذيين يمكنهم الاستفادة من معارفهم المتعمقة واتصالاتهم المهنية لمساعدة صندوق الاستثمار العقاري REIT على تحقيق أداء أفضل. بالإضافة إلى ذلك، يميل المستثمرون إلى الشركات التي تركز على القيمة بدرجة أعلى من الشركات المتنوعة.
العوائد التاريخية لصناديق الاستثمار العقارية
تُعد صناديق الاستثمار العقاري من الناحية التاريخية واحدة من أفضل فئات الأصول أداءً. مؤشر FTSE NAREIT للأسهم العقارية هو ما يستخدمه معظم المستثمرين لقياس أداء سوق العقارات في الولايات المتحدة. في يونيو 2022، بلغ متوسط العائد السنوي لمدة 10 سنوات للمؤشر 8.34٪.
على مدار 25 عاماً، كانت عائدات المؤشر بنسبة 9.05٪ مقارنة مع مؤشر ستاندرد آند بورز USA 500 الذي بلغت عائداته بنسبة 7.97٪ و 7.41٪ بالنسبة لمؤشر راسيل 2000. تاريخياً، كان المستثمرون الذين يبحثون عن عائد يستثمرون بشكل أفضل في العقارات مقارنة بالدخل الثابت، وهي فئة الأصول التقليدية لهذا الغرض. يجب أن تضم المحفظة الاستثمارية التي تم إنشاؤها بعناية في الاعتبار كليهما.
أنواع صناديق الاستثمار العقارية
كما هو الحال مع أي قطاع في سوق الأوراق المالية، يمكن تقسيم الأسهم العقارية إلى قطاعات فرعية بناءً على أعمالهم. ينقسم قطاع العقارات عادة إلى القطاعات الفرعية التالية:
1. صناديق الاستثمار العقارية للبيع بالتجزئة
تشكل مراكز التسوق والتجزئة المستقلة حوالي 24٪ من استثمارات صناديق الاستثمار العقاري REITs.
هذا هو أكبر استثمار أمريكي من نوعه. من المحتمل أن تكون أي مؤسسة البيع بالتجزئة مملوكة لصندوق استثمار عقاري REIT.
يجب على المرء أن ينظر أولاً إلى تجارة التجزئة قبل التفكير ببدء الاستثمار في عقارات التجزئة. ما هو الوضع الحالي لأموالها وماذا يخبئ المستقبل؟
من المهم أن تضع في اعتبارك أن صناديق الاستثمار العقارية للبيع بالتجزئة تحقق أرباحاً من الإيجار الذي تجمعه من المستأجرين. قد يقرر تجار التجزئة الذين يواجهون مشكلات في التدفق النقدي نتيجة للمبيعات الضعيفة تأجيل أو حتى تخطي الدفعات الشهرية، مما قد يعرضهم للإفلاس.
ثم تأتي المهمة الصعبة المتمثلة في العثور على مستأجر جديد. من الضروري أن تستثمر في صناديق الاستثمار العقاري التي لديها أفضل المستأجرين بسبب ذلك. ومن الأمثلة على ذلك متاجر البقالة.
بعد تقييم الصناعة، يجب أن تركز على صناديق الاستثمار العقاري نفسها. مثل أي استثمار، من المهم أيضاً أن تكون متأكداً أن هذه الاستثمارات توفر عوائد قوية، وأنهم قادرون على المحافظة على وضع مالي قوي، وأن يتحملوا أقل قدر ممكن من الديون (خاصة النوع قصير الأجل).
ستتاح لصناديق الاستثمار العقاري بالتجزئة ذات الاحتياطيات النقدية الكبيرة فرص لشراء عقارات عالية الجودة بأسعار رخيصة في ظل اقتصاد سيء. وستستفيد أفضل شركات الاستثمار العقاري من هذا.
ومع ذلك، فإن حقيقة أن التسوق يتحرك تدريجياً بعيداً عن نموذج المراكز التجارية ونحو التسوق عبر الإنترنت، فإن مُلّاك صناديق الاستثمار العقاري REIT. وعلى الرغم من تعرض القطاع للضغط، فقد استمروا في الابتكار من أجل شغل مساحاتهم مع المكاتب والمستأجرين الآخرين الذين لا يتجهون إلى البيع بالتجزئة.
2. صناديق الاستثمار العقارية السكنية
تمتلك هذه الصناديق العقارية وتدير كلاً من هياكل شقق الإيجار الخاصة للعائلات والمنازل الجاهزة. قبل اتخاذ قرار في استثمار الاموال في هذا النوع من صناديق الاستثمار العقارية، يجب على المرء أن يأخذ في الاعتبار عدة متغيرات.
على سبيل المثال، الصناديق التي لديها القدرة على تحمل تكاليف المنازل السيئة مقارنة ببقية الصناديق الآخرى عادة ما يكون لديها أكبر أسواق للشقق السكنية. يضطر المزيد من الناس إلى الاستئجار بسبب ارتفاع تكلفة منازل الأسرة في مدن مثل نيويورك ولوس أنجلوس ودبي، مما يزيد الإيجار الشهري الذي يمكن لأصحاب العقارات المطالبة به. ونتيجة لذلك، تركز أكبر صناديق الاستثمار العقاري السكنية بشكل متكرر على المدن الكبرى.
في سوق معين، يجب على المستثمرين البحث عن النمو السكاني والوظائف. بشكل عام، عندما يكون هناك تدفق صافٍ للناس إلى مدينة ما، فذلك لأن الوظائف فيها متاحة بسهولة، والاقتصاد ينمو. يعد انخفاض معدل الشواغر إلى جانب ارتفاع الإيجارات علامة على تحسن الطلب.
إذا ظل عرض الشقق في سوق معين منخفضاً واستمر الطلب في الارتفاع، فمن المفترض أن تعمل صناديق الاستثمار العقارية السكنية بشكل جيد. كما هو الحال مع جميع الشركات، فإن الشركات التي لديها أقوى ميزانيات وأكبر رأس مال متاح عادة ما تفعل الأفضل.
3. صناديق الاستثمار العقاري الخاصة بالرعاية الصحية
مع ارتفاع معدلات الشيخوخة وارتفاع نفقات الرعاية الصحية، ستكون صناديق الاستثمار العقاري الخاصة بالرعاية الصحية قطاعاً فرعياً رائعاً ويستحق المراقبة. تستثمر صناديق الاستثمار العقاري الخاصة بالرعاية الصحية في عقارات المستشفيات والعيادات ودور رعاية المسنين ومساكن التقاعد.
نظام الرعاية الصحية له تأثير مباشر على نجاح الاستثمار العقاري. يعتمد الجزء الأكبر من مالكي هذه المؤسسات على رسوم الإشغال، والمدفوعات من Medicare و Medicaid، بالإضافة إلى التمويل الخاص. إذا كان تمويل الرعاية الصحية علامة استفهام، سيكون الأمر كذلك بالنسبة لصناديق الاستثمار العقارية الخاصة بالرعاية الصحية.
يجب أن يشمل صندوق الاستثمار العقاري الخاص بالرعاية الصحية فوائد في مجموعة متنوعة من أنواع العقارات المختلفة بالإضافة إلى قاعدة عملاء متنوعة.
يجب أن تؤدي ارتفاع معدلات الشيخوخة إلى زيادة الطلب على خدمات الرعاية الصحية، وهو أمر موات بشكل عام لهذه الصناعة. لذلك، بالإضافة إلى التنويع في نوع العملاء والممتلكات، ابحث عن الشركات التي تتمتع بخبرة كبيرة في مجال الرعاية الصحية، ولديها ميزانيات عمومية قوية، ولديها تمويل منخفض التكلفة.
4. صناديق الاستثمار العقارية الخاصة بالمكاتب التجارية
تستثمر صناديق الاستثمار العقارية في مباني المكاتب التجارية. يحصلون على دخل إيجار من المستأجرين الذين عادة ما يوقعون عقود إيجار طويلة الأجل. أربعة أسئلة تتبادر إلى الذهن لأي شخص مهتم بالاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية الخاصة بالمكاتب التجارية REIT.
- ما هي حالة الاقتصاد وما هو معدل البطالة؟
- ما هي معدلات الشواغر المتوفرة؟
- حالة المنطقة التي يستثمر فيها صندوق الاستثمار العقاري اقتصادياً؟
- كم لدى صناديق الاستثمار العقاري من رأس المال لعمليات الاستحواذ؟
حاول العثور على صناديق الاستثمار العقاري التي تستثمر في الكتل الاقتصادية. من الأفضل أن ترى صندوق الاستثمار العقاري يمتلك مجموعة من المباني المتوسطة في واشنطن العاصمة بدلاً من امتلاك مساحة مكتب رئيسية في ديترويت، على سبيل المثال.
4. صناديق الرهن العقاري
تشكل الرهون العقارية حوالي 10٪ من أصول صناديق الرهن العقاري بدلاً من العقارات الفعلية.
استثمارات فاني ماي وفريدي ماك العقارية هما أكثر الاستثمارات شهرة، ومع ذلك، فهم ليسوا دائماً الأفضل. تقوم هذه الشركات التي ترعاها الحكومة بشراء الرهون العقارية من السوق الثانوية.
هذا النوع من صناديق الاستثمار العقاري ليس خالي من المخاطر لمجرد أنه يستثمر في الرهون العقارية بدلاً من الأسهم. سيؤدي ارتفاع أسعار الفائدة إلى انخفاض القيمة المالية لصناديق الاستثمار العقاري المتداولة في الرهن العقاري، مما قد يؤثر على أسعار أسهمها.
بالإضافة إلى ذلك، تحصل صناديق الرهن العقاري على قدر كبير من رأس مالها من خلال عروض الديون المضمونة وغير المضمونة. في حالة ارتفاع أسعار الفائدة، سيكون التمويل المستقبلي أكثر تكلفة، مما يقلل من قيمة محفظة القروض.
في بيئة ذات معدل فائدة منخفض ومع احتمال ارتفاع أسعار الفائدة، يتم تداول معظم صناديق الاستثمار العقاري العقارية بخصم على صافي قيمة الأصول لكل سهم.
أفضل صناديق الاستثمار العقاري في أبريل 2024
إذا كنت تتطلع إلى التخفيف من بعض المخاطر في سوق متقلب، فإليك أفضل صناديق الاستثمار العقاري ذات القيمة الأفضل (لديها نسبة سعر مرتفع مقارنة مع العائد على مدار 12 شهر)، والأسرع نمو (من حيث الإيرادات وعائدات السهم)، وتمتلك الزخم والسيولة. كل هذه الصناديق الاستثمارية متاحة في منصة تداول CAPEX WebTrader.
أفضل صناديق الاستثمار العقاري المتداولة في سوق الأسهم الأمريكية
بلغ حجم سوق صناديق الاستثمار العقاري في السوق الأمريكي وفقاً للإيرادات 241.0 مليار دولار في عام 2022. وانخفضت الصناعة بنسبة 13٪ في العام الماضي وبنسبة 0.2٪ في متوسط السنوات الخمس الماضية.
1). صندوق الاستثمار العقاري - American Tower Corp
شركة American Tower (AMT, $234.49) هي مالك ومشغل ومطور رائد لأبراج خلوية متعددة المستأجرين، ويوفر البنية التحتية التي تشغل شبكات الاتصالات اللاسلكية. تعمل الشركة على مستوى العالم وتمتلك صندوق استثمار عقاري يضم 221,000 موقع أبراج خلوية، والتي تشمل 43,100 موقعاً في الولايات المتحدة، و 49,000 موقعاً في أمريكا الوسطى والجنوبية، و 75,500 في الهند.
2). صندوق الاستثمار العقاري - Prologis Inc
شركة Prologis (PLD, $110.66) هي شركة لوجستية عالمية وتُعد أكبر مالك للعقارات الصناعية في العالم. يتكون صندوق الاستثمار العقاري الخاص بالشركة من 4,675 عقاراً صناعياً وأكثر من 1.0 مليار قدم مربع من مساحات التأجير. تمتلك PLD منشآت في 19 دولة، بما في ذلك مراكز سلاسل التوريد الرئيسية في أمريكا الشمالية والجنوبية وأوروبا وآسيا. يعد صندوق الاستثمار العقاري REIT هذا لاعب مهم في سلسلة الخدمات اللوجستية للبيع بالتجزئة، يستفيد صندوق Prologis من نمو التجارة الإلكترونية وهو ما يؤدي إلى زيادة الطلب على المستودعات التي تمتلكها بشكل مستمر.
3). صندوق الاستثمار العقاري - Camden Property Trust
تعتبر استثمارات شركة Camden Property Trust (CPT, $126.00) من أفضل الاستثمارات العقارية التي تتمتع بحضور قوي في أسواق Sunbelt الأسرع نمواً مثل Atlanta و Austin و Charlotte و Phoenix و Tampa. تمتلك الشركة صندوق الاستثمار العقاري (REIT) والذي يتضمن 170 عقاراً ويضم 58.055 وحدة سكنية وخمسة عقارات أخرى قيد التطوير من شأنها أن ترفع الإجمالي إلى 59,894 شقة.
4). صندوق الاستثمار العقاري - Alexandria Real Estate Equities
شركة Alexandria Real Estate Equities (ARE, $135.37) متخصصة في العقارات الموجهة نحو البحث والتي يتم تأجيرها لمستأجري علوم الحياة والتكنولوجيا الزراعية. تُعد شركات الأدوية الكبرى مثل Bristol Myers Squibb (BMY) و Moderna (MRNA) و Eli Lilly (LLY) و Sanofi (SNY) من أهم المستأجرين لديها. لديها صندوق استثمار عقاري يُمكّن تركيزه على علوم الحياة ويستفيد دوماً من نمو صناعة الأدوية وقد حقق نمو جذاب بنسبة 15٪ في المتوسط السنوي للأرباح قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك على مدى العقد الماضي.
5). صندوق الاستثمار العقاري - Crown Castle International Corp
شركة Crown Castle (CCI, $173.68) هي أكبر مزود للبنية التحتية للاتصالات المشتركة في الولايات المتحدة. تمتلك صندوق استثمار عقاري و / أو تُدير شبكة تضم أكثر من 40,000 برج خلوي، وحوالي 115,000 عقدة خلوية صغيرة (تُستخدم لتعزيز السعة في المناطق التي يكون فيها الطلب على البيانات أكبر)، ولديها 85,000 ميل من مسار الألياف. يتواجد صندوق الاستثمار العقاري هذا في كل سوق أمريكي رئيسي.
6). صندوق الاستثمار العقاري - Equinix Inc
Equinix (EQIX, $647.20) هي صندوق الاستثمار العقاري الرقمي العالمي الذي يدير 248 مركزاً للبيانات في 31 دولة ويخدم أكثر من 10,000 عميل. بعد جولة مكثفة من عمليات الاستحواذ من قبل شركات الأسهم في العام الماضي، أصبحت Equinix و Digital Realty Trust (DLR) هي صناديق الاستثمار العقاري الرقمية الوحيدة المتبقية في السوق.
7). صندوق الاستثمار العقاري - Arbor Realty Trust
تم التعرف على صندوق Arbor Realty Trust (ABR) كواحد من أفضل صناديق استثمار الشركات العقارية بسبب نمو أرباحه المستمر. مع ستة أرباع متتالية من الزيادات في الأرباح ومعدل نمو سنوي مركب (CAGR) يقرب من 18٪ على مدى السنوات الخمس الماضية، الذي سجل أداءاً قوياً. بالإضافة إلى ذلك، حقق صندوق Arbor Realty Trust العقاري 10 سنوات متتالية من نمو الأرباح مع الحفاظ على أدنى معدل توزيعات أرباح في الصناعة.
8). صندوق الاستثمار العقاري - MFA Financial
أبرم صندوق MFA Financial (MFA) العقاري مؤخراً عملية استحواذ مهمة جداً تخفف من تعرضه لتقلبات أسعار الفائدة وتعزز نمو القروض. كان صندوق الاستثمار العقاري هذا يعمل بالفعل على التحوط من رهاناته من خلال الاستثمار في سندات الرهن العقاري التابعة للوكالات الحكومية وغير التابعة. وتجدر الإشارة هنا - إن الأوراق المالية الصادرة من الوكالات الحكومية مضمونة من قبل حكومة الولايات المتحدة وتميل إلى أن تكون أكثر أماناً وذات عائد أقل وهي أكثر حساسية لأسعار الفائدة من الأوراق المالية الغير تابعة.
أفضل الصناديق العقارية المتداولة في أسواق الأسهم في المملكة المتحدة البريطانية
شهدت القيمة السوقية لصناديق الاستثمار العقاري (REITs) في المملكة المتحدة انخفاضاً كبيراً في مارس 2023 مقارنة بذروتها في ديسمبر 2021. وبحلول مارس 2023، بلغت القيمة السوقية المجمعة لجميع الأسهم القائمة في صناديق الاستثمار العقاري 58 مليار جنيه إسترليني.
1). صندوق الاستثمار العقاري - SEGRO plc
SEGRO plc هي شركة استثمار وتطوير عقاري بريطانية تركز على مساحة أعمال مرنة على أطراف المدينة. وقدمت الشركة نفسها كصندوق استثمار عقاري عندما تم تقديم صناديق الاستثمار العقاري في المملكة المتحدة في يناير 2007، وهي مدرج في بورصة لندن، وأسهمها تُشكّل أحد مكونات مؤشر الفوتسي FTSE 100.
2). صندوق الاستثمار العقاري - Hochtief AG
Hochtief هي أكبر شركة إنشاءات في ألمانيا وتعمل على مستوى العالم، وتحتل المرتبة الأولى كواحدة من أكبر شركات الإنشاءات العامة في الولايات المتحدة من خلال شركة Turner الفرعية التابعة لها، وفي أستراليا تمتلك حصة بنسبة 90٪ في مجموعة CIMIC.
3). صندوق الاستثمار العقاري - Vonovia SA
شركة Vonovia SA هي إحدى الشركات الرائدة في مجال العقارات السكنية على مستوى ألمانيا. تمتلك Vonovia حالياً وتدير وحدات سكنية في جميع المدن والمناطق الجذابة في ألمانيا.
4). صندوق الاستثمار العقاري - Bouygues SA
Bouygues هي مجموعة صناعية. تركز الشركة بشكل أساسي على التطوير العقاري والإعلام والاتصالات السلكية واللاسلكية والبناء والطاقة والخدمات. المقر الرئيسي في فرنسا.
5). صندوق الاستثمار العقاري - Deutsche Wohnen SE
Deutsche Wohnen SE هي شركة عقارات ألمانية، وواحدة من الأربعين شركة التي تؤلف مؤشر الداكس DAX. تقوم الشركة بتطوير المنازل السكنية والشقق والأماكن التجارية.
6). صندوق الاستثمار العقاري - GECINA SA
Gecina هو صندوق استثمار عقاري فرنسي (SIIC) مدرج في بورصة Euronext Paris ويعمل به ما يقرب من 500 شخص. تم بناء أعمال المجموعة حول المكاتب الرائدة في فرنسا وأوروبا، جنباً إلى جنب مع الأصول السكنية ومساكن الطلاب، مع أكثر من 9,000 شقة.
7). صندوق الاستثمار العقاري - Persimmon plc
Persimmon عبارة عن مبنى منزلي يقوم بتصميم وتطوير وبناء شركات الإسكان السكنية. تقوم ببناء منازل سكنية تتراوح من شقق الاستوديو إلى منازل العائلة التقلدية. المقر الرئيسي في المملكة المتحدة.
8). صندوق الاستثمار العقاري - LEG Immobilien AG
LEG هي شركة سوق سكنية. تُقدم للمستأجرين برنامج خدمة شامل مع العديد من الفعاليات والخدمات. المقر الرئيسي في ألمانيا.
9). صندوق الاستثمار العقاري - Icade
Icade SA هو صندوق استثمار عقاري متعدد الجنسيات (REIT) يقع مقره الرئيسي في إيسي ليه مولينو، باريس، فرنسا، وهو شركة تابعة لشركة Caisse des dépôts et consignations. تستثمر في أنواع مختلفة من العقارات بما في ذلك الرعاية الصحية والمكاتب والمجمعات التجارية والإسكان والمرافق العامة.
10). صندوق الاستثمار العقاري - Berkeley Group Holdings plc
Berkeley Group Holdings plc هي شركة بريطانية للتطوير العقاري وبناء المنازل مقرها في كوبهام، إنجلترا. تمتلك صندوق استثمار عقاري مُدرج في بورصة لندن وهو أحد مكونات مؤشر الفوتسي FTSE 100.
11). صندوق الاستثمار العقاري - Rightmove plc
Rightmove plc هي شركة مقرها المملكة المتحدة تدير rightmove.co.uk، أكبر بوابة إلكترونية للعقارات في المملكة المتحدة وموقع إلكتروني للعقارات. إنها مدرجة في بورصة لندن وهي أحد مكونات مؤشر الفوتسي FTSE 100.
أفضل الصناديق العقارية الاستثمارية المتداولة في أسواق الأسهم الأوروبية
حققت صناعة صناديق الاستثمار العقارية الأوروبية عائدات قدرها 510 مليار دولار أمريكي في العام الحالي وتستعد لتحقيق معدل نمو سنوي مركب قدره 15٪ للفترة المتوقعة. تُعد دولة ألمانيا أحد أكبر السواق العقارية في المنقطة الاوروبية. حيث أن نصف العقارات الموجودة هي سكنية بطبيعتها.
1). صندوق الاستثمار العقاري - Merlin Properties Socimi SA
شركة Merlin Properties Socimi SA هي شركة ائتمانية للاستثمار العقاري. وهي مكرسة لاقتناء وإدارة الأصول التجارية في شبه الجزيرة الأيبيرية وهي مدرجة في البورصة الإسبانية. تبلغ قيمة أصولها الإجمالية 12,835 مليون يورو وإجمالي دخلها الإيجاري 500 مليون يورو.
2). صندوق الاستثمار العقاري - Inmobiliaria Colonial Socimi
Inmobiliaria Colonial هي شركة إسبانية متعددة الجنسيات تضم شركات في مجال العقارات. تدير الشركة صندوق استثمار عقاري، وتنقسم أنشطته بين تأجير العقارات، وكذلك الأراضي والتطوير.
3). صندوق الاستثمار العقاري - Bellway plc
Bellway plc هي شركة مطورة للعقارات السكنية وبناء المنازل مقرها في نيوكاسل أبون تاين، إنجلترا. ومدرجة في بورصة لندن وهي أحد مكونات مؤشر الفوتسي FTSE 250.
4). صندوق الاستثمار العقاري - Derwent London plc
Derwent London هي شركة مقرها لندن للاستثمار العقاري. تمتلك صندوق استثمار عقاري يضم 5.6 مليون قدم مربع من العقارات التجارية، معظمها في وسط لندن بقيمة 5.4 مليار جنيه إسترليني وذلك اعتباراً من 30 يونيو 2020. يقع المقر الرئيسي للشركة في المملكة المتحدة.
5). صندوق الاستثمار العقاري - Redrow plc
Redrow هي واحدة من أكبر شركات بناء المنازل البريطانية مع شبكة مكونة من 14 قسم تشغيلي في جميع أنحاء المملكة المتحدة. يقع مقرها في فلينتشاير، ويلز، ويعمل بها 2,300 شخص. ومدرجة في بورصة لندن وهي حالياً أحد مكونات مؤشر الفوتسي FTSE 250.
6). صندوق الاستثمار العقاري - Great Portland Estates Plc Spread Bet
شركة Great Portland Estates هي شركة استثمار وتطوير تمتلك 2.6 مليار جنيه إسترليني من العقارات في وسط لندن. إنها توفر عوائد فائقة من العقارات التجارية التي تمتلكها في وسط لندن، مما يخلق مساحات كبيرة للمستثمرين وتقدم عوائد جيدة على المدى الطويل.
7). صندوق الاستثمار العقاري - Befimmo SA
Befimmo هي شركة ائتمانية للاستثمار العقاري في بلجيكا. تبلغ الإيرادات السنوية للشركة 180.8 مليون يورو، ولديها صافي دخل سنوي 57.7 مليون يورو وبلغ إجمالي الأصول الخاص بها 2846.4 مليون يورو في عام 2020.
8). صندوق الاستثمار العقاري - Wereldhave
Wereldhave N.V هي شركة استثمار عقاري هولندية تأسست عام 1930، ومقرها في مركز التجارة العالمي في مطار أمستردام شيفول. تركز الشركة على الاستثمارات في العقارات التجارية.
أفضل صناديق الاستثمار العقاري REIT في أبريل 2024
هناك 32 صندوقاً من الصناديق العقارية المتداولة في البورصة يتم تداولها فقط في بورصات الولايات المتحدة، باستثناء الصناديق العقارية المتداولة وذات الرافعة المالية. استطاعت صناديق الاستثمار العقارية التالية بالتفوق على السوق الأوسع في العام الماضي.
صندوق الاستثمار العقاري - SuperDividend REIT
يستثمر صندوق Global X SuperDividend® REIT ETF (SRET) في 30 من أعلى الشركات الموزعة للأرباح على مستوى العالم.
- WP Carey INC (WPC): بنسبة 4.51%
- Gaming and Leisu (GLPI): بنسبة 4.31%
- Getty Realty Corp (GTY): بنسبة 4.10%
- Mapletree Pan AS (N2IU): بنسبة 3.93%
- Capitaland Integ (C38U): بنسبة 3.82%
يهدف صندوق Global X SuperDividend® REIT ETF (SRET) إلى تحقيق نتائج الاستثمار التي تتوافق عموماً مع السعر وأداء العائد لمؤشر Solactive Global SuperDividend REIT، قبل الرسوم والنفقات.
صندوق الاستثمار العقاري - Vanguard Real Estate
يُعد صندوق Vanguard Real Estate عملاقاً بين صناديق الاستثمار العقاري، لديه 10 أضعاف من الأصول الخاضعة لإدارة أقرب منافس له. يستثمر في صناديق الاستثمار العقارية والأسهم العقارية الأخرى. في أوائل عام 2022، امتلك الصندوق 168 من أسهم الصناديق العقارية المتداولة، بقيادة الخمسة التالية:
- Vanguard Real Estate II Index Fund: بنسبة 11.3%
- Prologis (PLD): بنسبة 6.5%
- American Tower (AMT): بنسبة 6.5%
- Crown Castle International (CCI): بنسبة 4.4%
- Equinix (EQIX): بنسبة 3.7%
يقدم صندوق الاستثمار العقاري الواسع للمستثمرين عدة أشكال من الاستثمارات المتنوعة. ما يقارب 170 سهماً، ويتم تصنيف 168 من هذه الاسهم في أسهم الصناديق العقارية المتداولة.
صندوق الاستثمار العقاري - iShares U.S. Real Estate
يستثمر صندوق iShares U.S. Real Estate في أسهم العقارات المحلية وصناديق الاستثمار العقاري. كان لدى صندوق الاستثمار المتداول، الذي تديره شركة BlackRock ما يقارب 87 سهماً من أوائل عام 2022، بقيادة الاسهم الخمسة التالية:
- Prologis (PLD): بنسبة 7.7%
- American Tower (AMT): بنسبة 7.4%
- Crown Castle (CCI): بنسبة 5.4%
- Equinix (EQIX): بنسبة 4.3%
- Public Storage (PSA): بنسبة 4%
هذه هي أكبر خمس صناديق استثمار عقاري وتعمل عبر العديد من أنواع العقارات، بما في ذلك البنية التحتية الصناعية والاتصالات ومراكز البيانات وصناديق الاستثمار العقاري ذاتية التخزين. بشكل عام، تُشكل أكبر 10 حيازات في الصندوق 42٪ من قيمته، مما يوفر للمستثمرين تنوعاً أكثر بقليل من الصندوق الخاص بـ Vanguard على الرغم من أنه يحتوي على نصف عدد الأسهم.
صندوق الاستثمار العقاري - Schwab US REIT
يوفر هذا الصندوق وصولاً بسيطاً إلى صناديق الاستثمار العقاري نظراً لأنه يحتفظ بهذه الكيانات فقط، على عكس صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى التي تتضمن أسهماً عقارية في محفظتها. كان لدى الصندوق استثمارات في 139 من صناديق الاستثمار العقارية اعتباراً من أوائل عام 2022، بقيادة اسهم الصناديق التالية:
- American Tower (AMT): بنسبة 8.3%
- Prologis (PLD): بنسبة 7.7%.
- Crown Castle (CCI): بنسبة 5.6%.
- Equinix (EQIX): بنسبة 4.5%.
- Public Storage (PSA): بنسبة 3.6%.
مثل العديد من صناديق الاستثمار العقارية الأخرى، يحتفظ صندوق Schwab باسهم صناديق الاستثمار العقارية بناءً على القيمة السوقية بدلاً من استخدام نظام ترجيح متساوٍ. وبالتالي، لديه حيازات كبيرة متطابقة تقريباً مثل معظم صناديق الاستثمار المتداولة في صناديق الاستثمار العقارية الأخرى. وفي الوقت نفسه، فإن أفضل حيازات في الصندوق تُشكّل 43.5٪ من قيمة الصندوق.
صندوق الاستثمار العقاري - Real Estate Select SPDR Fund
يسمح صندوق Real Estate Select SPDR للمستثمرين بالاستثمار المباشر في العقارات. يحتفظ صندوق الاستثمار العقاري هذا فقط بصناديق الاستثمار العقاري المتداولة في مؤشر S&P 500، مما يحد من تجمعها الاستثماري. في أوائل عام 2022، احتفظ الصندوق بـ 29 من صناديق الاستثمار العقاري فقط، بقيادة بعض الأسماء المألوفة:
- Prologis (PLD): بنسبة 11.2%.
- American Tower (AMT): بنسبة 10.7%
- Crown Castle (CCI): بنسبة 7.7%.
- Equinix (EQIX): بنسبة 6.4%.
- Public Storage (PSA): بنسبة 5.8%.
بصفتها أكبر خمس صناديق استثمار عقاري، فليس من المستغرب أن نرى هذه المجموعة تقود الطريق. علاوة على ذلك، ونظراً لأن هذا الصندوق يُركز فقط على صناديق الاستثمار العقاري في مؤشر S&P 500، تُشكل أكبر 10 ممتلكات من حيازات الصندوق ما يقارب 61٪ من قيمته. وهذا يجعله خياراً مثالياً للمستثمرين الذين يسعون إلى التركيز على أكبر صناديق الاستثمار العقاري.
مفاتيح تقييم صناديق الاستثمار العقاري
ضع في اعتبارك النقاط التالية عند تقييم أي صندوق استثمار عقاري REIT.
- صناديق الاستثمار العقاري هي استثمارات حقيقية ذات عائد كبير. أنها توفر عائدات أرباح عالية جنباً إلى جنب مع ارتفاع معتدل طويل الأجل لرأس المال. ابحث عن الشركات التي قامت بعمل جيد تاريخياً في توفير كليهما.
- على عكس العقارات التقليدية، يتم تداول العديد من صناديق الاستثمار العقاري في البورصات. يمكنك الحصول على التنويع العقاري الذي يوفره لك الصندوق دون أن أي قيد على المدى الطويل. السيولة مهمة.
- يميل الاستهلاك إلى المبالغة في انخفاض قيمة الاستثمار في الممتلكات. وبالتالي، بدلاً من استخدام نسبة الدفع التي يستخدمها مستثمرو توزيعات الأرباح لتقييم صناديق الاستثمار العقاري REIT، انظر إلى الأموال الموزعة من عمليات (FFO) بدلاً من ذلك. يتم تعريف هذا على أنه صافي الدخل ناقصاً منه بيع أي عقار كل عام مضاف إليه مقدار الاستهلاك. ما عليك سوى أخذ توزيعات الأرباح لكل سهم وتقسيمها على معدل FFO لكل سهم. كلما زاد العائد كلما كان ذلك أفضل.
- الإدارة القوية تحدث فرقا. ابحث عن الشركات التي كانت موجودة منذ فترة أو على الأقل تمتلك فريق إدارة لديه الكثير من الخبرة.
- أهمية الجودة. استثمر فقط في صناديق الاستثمار العقاري ذات العقارات الكبيرة والتي لديها مستأجرين.
- فكر في شراء صندوق استثماري يستثمر في صناديق الاستثمار العقاري، واترك البحث والشراء للمحترفين.
وفقاً للجنة الأوراق المالية والبورصات، يجب أن يستثمر صندوق الاستثمار العقاري 75٪ على الأقل من أصوله في العقارات والنقد والحصول على 75٪ على الأقل من إجمالي الدخل من مصادر مثل الإيجار وفوائد الرهن العقاري.
مزايا وعيوب صناديق الاستثمار العقارية
كما هو الحال مع جميع الاستثمارات، فإن لصناديق الاستثمار العقاري مزاياها وعيوبها.
مزايا الصناديق العقارية الاستثمارية
تتمثل إحدى مزايا صناديق الاستثمار العقاري في سهولة الشراء والبيع، حيث يتم تداولها في الغالب في البورصات العامة. تساعد هذه الميزة في التخفيف من بعض العيوب النمطية المرتبطة بالاستثمارات العقارية التقليدية.
أرباح عالية العائد: واحدة من أكبر الفوائد التي يجب أن تقدمها صناديق الاستثمار العقاري هي أرباحها ذات العائد المرتفع. يتعين على الصناديق العقارية سداد 90٪ من الدخل الخاضع للضريبة للمساهمين. وبالتالي، غالباً ما تكون أرباح أسهم صناديق الاستثمار العقاري أعلى بكثير من متوسط عائد الأسهم في مؤشر ستاندرد آند بورز S&P 500.
تنويع المحفظة الاستثمارية: فائدة أخرى هي تنويع المحفظة. لا يستطيع الكثير من الناس الخروج وشراء قطعة من العقارات التجارية من أجل توليد دخل سلبي (دخل دائم). ومع ذلك، توفر صناديق الاستثمار العقاري لعامة الناس القدرة على القيام بذلك بالضبط.
عالية السيولة: علاوة على ذلك، غالباً ما يستغرق بيع وشراء العقارات بعض الوقت، مما يؤدي إلى تقييد التدفق النقدي في هذه العملية. ومع ذلك، فإن صناديق الاستثمار العقاري عالية السيولة - يمكن شراء معظمها أو بيعها بنقرة زر واحدة.
الإدارة المهنية: تقدم الشركات العقارية للمساهمين طبقة من الإدارة المهنية التي تركز على إدارة محفظة عقارات الشركة لزيادة استثمارات المساهمين إلى أقصى حد.
سلبيات الصناديق العقارية الاستثمارية
تتمثل إحدى سلبيات صناديق الاستثمار العقاري في أنها لا تقدم قيمة كبيرة لرأس المال بشكل عام. نظراً لهيكلهم، فإنهم مطالبون بتوزيع 90٪ من دخلهم مرة أخرى على المستثمرين، مما يحد من إمكانية نمو الأرباح المحتجزة وأيضاً نمو رأس المال.
تخضع أرباح الأسهم للضريبة كدخل عادي. هناك بعض العيوب في صناديق الاستثمار العقاري التي يجب أن يكون المستثمرون على دراية بها، وأبرزها الالتزام الضريبي المحتمل الذي يمكن أن تخلقه صناديق الاستثمار العقارية. معظم أرباح صناديق الاستثمار العقارية لا تفي بتعريف مصلحة الضرائب لأرباح الأسهم المؤهلة. وهذا يعني أن أرباح الأسهم فوق المتوسط التي تقدمها صناديق الاستثمار العقاري تخضع للضريبة بمعدل أعلى من معظم أرباح الأسهم.
مخاطر ارتفاع معدلات الفائدة. نظراً لأن الشركات العقارية غالباً ما تمول العقارات في محافظها المالية، فإن تغيير سعر الفائدة يخلق مخاطر للمستثمرين. إذا ارتفعت أسعار الفائدة، فقد تولد الشركة صافي دخل أقل والذي يمكن دفعه في شكل أرباح.
تكاليف الإدارة. في حين أن المساهمين في الأسهم العقارية يتمتعون بإدارة محترفة، فإن هذه الإدارة تأتي بتكلفة. يمكن أن تقلل الرواتب والمزايا لمديري الشركات إلى حد كبير صافي الإيرادات التشغيلية لشركة العقارات.
مخاطر الممتلكات الخاصة. صناديق الاستثمار العقارية الفندقية، على سبيل المثال، غالباً ما يكون أداءها سيئاً للغاية في أوقات الانهيار الاقتصادي.
طرق الاستثمار العقاري في السعودية عبر الانترنت
هناك طريقتان يجب مراعاتهما عند التعامل مع صناديق الاستثمار العقاري: الاستثمار في الصناديق العقارية أو التداول على تحركات أسعارها. يعتمد قرارك بشأن التداول أو الاستثمار على تفضيلاتك واستراتيجيتك الشخصية.
قبل أن تختار الطريقة التي تريد استخدامها، دعنا نلقي نظرة على طرق الاستثمار العقاري المتاحة لك عبر الانترنت.
الاستثمار في الصناديق العقارية في السعودية
إذا كنت ترغب ببدء الاستثمار في الصناديق العقارية، فيمكنك شراء اسهم الشركات العقارية نفسها أو الاستثمار من خلال صناديق الاستثمار العقارية المتداولة في البورصة، والتي تم تصميمها لتتبع سلة من الاسهم العقارية.
عادة ما يكون الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية مناسباً لمن لديهم رؤية طويلة المدى للسوق. يتم تضمينها عادة في الصناديق المالية ومحافظ التقاعد بسبب مدفوعات الأرباح المنتظمة.
عند الاستثمار في أسهم صناديق الاستثمار العقارية الفردية، يمكنك شراء الأسهم مقدماً والربح إذا زادت قيمة صندوق الاستثمار العقاري. بصفتك مساهماً، يحق لك أيضاً الحصول على أرباح الأسهم إذا تم توزيعها.
إذا كنت ترغب في بناء محفظة استثماية أكثر تنوعاً، فيمكنك الاستثمار في الصناديق العقاري، والذي يتكون من الأسهم العقارية. يمكن شراء وبيع صناديق الاستثمار العقاري المتداولة بنفس طريقة شراء وبيع الأسهم الفردية.
تداول صناديق الاستثمار العقارية في السعودية
بدلاً من ذلك، يمكنك اختيار المضاربة على أسهم صناديق الاستثمار العقارية أو صناديق الاستثمار المتداولة باستخدام المشتقات المالية، مثل العقود مقابل الفروقات. عندما تتداول صناديق الاستثمار العقاري، فلن تحتاج إلى امتلاك الأسهم العقارية. هذا يعني أنه يمكنك الربح من أسهم الصناديق العقارية التي تنخفض قيمتها، وكذلك الأسهم التي ترتفع.
إذا قررت تداول العقود مقابل الفروقات بدلاً من ذلك، فستدخل في اتفاقية لتبادل الفرق في سعر سهم صندوق الاستثمار العقاري أو سعر صندوق الاستثمار من وقت فتح المركز إلى وقت إغلاقه. تعد العقود مقابل الفروقات مفيدة بشكل خاص للتحوط في محفظتك الاستثمارية، حيث يمكن تعويض أي خسائر متكبدة مقابل الأرباح المستقبلية، مما قد يقلل الالتزامات الضريبية على مكاسب رأس المال.
كما هو مشار إليه سابقاً، يمكنك تداول أو شراء الأسهم في الصناديق العقارية المتداولة والمدرجة في البورصات الرئيسية. يمكنك أيضاً تداول أو شراء أسهم في صندوق الاستثمار العقاري أو الصناديق العقارية المتداولة في البورصة. وللقيام بذلك، يجب عليك فتح حساب وساطة.
العملية تكون مباشرة. ستقدم تفاصيل الاتصال الأساسية وتفاصيل شخصية معينة (على سبيل المثال، رقم الضمان الاجتماعي والرقم الوطني). سيُطلب منك بعض المعلومات الإضافية حول دخلك ومهنتك وخبراتك في الاستثمار.
اعتماداً على وسيط البورصة الذي تختاره، ستتمكن من التسجيل عبر الإنترنت على موقع الويب أو تطبيق الهاتف المحمول الخاص بالوسيط، أو شخصياً في موقع فرع الشركة.
بمجرد فتح حسابك يمكنك الوصول إليه عبر الإنترنت، استخدم أدوات التعليم و أدوات البحث المتاحة لبدء مراجعة استثمارات صناديق الاستثمار العقارية المحتملة. يجب أن يحتوي حساب الوساطة الخاص بك أيضاً على أداة فحص يمكنها مساعدتك في ضبط البحث والاختيار.
بمجرد اختيار صندوق الاستثمار العقاري الذي يناسب احتياجاتك المالية وأهدافك الاستثمارية، يمكنك المتابعة لشرائه عبر الإنترنت. قبل أن تفعل ذلك، تأكد من فهم طبيعة الرسوم التي قد يفرضها الوسيط الخاص بك، أيضاً الرسوم / المصاريف المرتبطة بالاستثمار الفعلي (مثل نسب نفقات الصندوق).
تماماً كما هو الحال مع الاستثمارات الأخرى، سترغب في مراقبة استثماراتك في صندوق الاستثمار العقاري بشكل دوري.
كيف تتداول أو تستثمر في صناديق الاستثمار العقاري في السعودية مع CAPEX.com
- اختر نوع الحساب الذي تريد استخدامه. يجب أن يكون اهتمامك الأول هو تحديد شهيتك للمخاطرة والأفق الزمني الذي ترغب الاستثمار فيه. إذا كنت ترغب في شراء وحيازة أسهم صناديق الاستثمار العقاري، سوف تحتاج إلى حساب استثمار. إذا كنت ترغب في المضاربة على تحركات الأسعار (بما في ذلك انخفاض الأسعار) بدون عمولة ورافعة مالية، سوف تحتاج إلى حساب تداول CFD.
- انشئ حساب. بغض النظر عن الحساب الذي اخترته، فأنت بحاجة إلى التسجيل وإكمال عملية إجراءات KYC للتحقق من هويتك. مع CAPEX.com يمكنك بدء التداول والاستثمار في دقائق.
- قم بتمويل حسابك بأموال نقدية. قبل شراء أي صندوق استثمار عقاري وتداوله، تحتاج إلى تمويل حساب التداول أو حساب الاستثمار الخاص بك بالدولار الأمريكي أو اليورو أو العملات الأخرى المدعومة على المنصة.
- حدد صناديق الاستثمار العقاري الخاصة بك. حان الوقت لاتخاذ قرار بشأن أول تداول أو استثمار عقاري لك. نوصي بشدة بإجراء بحث شامل عن الشركات العامة التي تمتلك ممتلكات عقارية أو مستثمرة بطريقة ما في مجال العقارات. بالطبع، يمكنك التداول أو الاستثمار في شركة واحدة أو أكثر من خلال الصناديق العقارية المتداولة.
- ضع طلب شراء لصندوق الاستثمار العقاري الذي اخترته. اتبع الخطوات التي تتطلبها منصة الاستثمار العقارية لإرسال وإكمال أمر شراء لواحد أو أكثر من صناديق الاستثمار العقاري.
عند تداول أسهم وصناديق الاستثمار العقاري، يتم تخزين العقود مقابل الفروقات (CFD) في حسابك وتكون أكثر سيولة بكثير. ومع ذلك، يجب أن تدرك أن تداول العقود مقابل الفروقات سريع الحركة ويتطلب مراقبة دقيقة. نتيجة لذلك، يجب أن يكون المتداولون على دراية بالمخاطر الكبيرة عند تداول العقود مقابل الفروقات. هناك مخاطر سيولة وهوامش تحتاج إلى الاحتفاظ بها، إذا لم تتمكن من تغطية الهامش، فقد يقوم الوسيط بإغلاق مركزك، وسيتعين عليك مواجهة الخسارة بغض النظر عما يحدث لاحقاً للأصل الأساسي.
مع CAPEX، يمكنك تداول العقود مقابل الفروقات على أكثر من +2.000 من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة و الاستثمار على أكثر من +5.000 سهم وصندوق استثماري متداول.
الكلمات الأخيرة حول صناديق الاستثمار العقاري
سواء كان من المتوقع أن تشهد صناديق الاستثمار العقاري نمواً أو تراجعاً، فهناك العديد من الفرص المتاحة للمضاربة على أسعارها باستخدام المشتقات المالية. بدلاً من ذلك، يمكنك اختيار شراء والاحتفاظ بصناديق الاستثمار العقاري للحصول على الدخل السلبي من توزيعات الأرباح.
في حين أن صناديق الاستثمار العقاري غالباً ما يتم استخدامها في الاستثمار طويل الأجل، لا يزال من الممكن أن تحدث تحركات كبيرة في السوق بسبب الأحداث السياسية والاجتماعية والاقتصادية الرئيسية. نتيجة لذلك، فإن أسعار أسهم صناديق الاستثمار العقاري توفر فرص استثمار قصير الأجل مثيرة للاهتمام للمستثمرين.
✍ أدوات وموارد تداول مجانية
تذكر أنه يجب أن يكون لديك بعض الخبرة والمعرفة قبل أن تقرر التداول أو الاستثمار في الصناديق العقارية، يجب أن تفكر في استخدام الموارد التعليمية التي نقدمها مثل حساب التداول التجريبي والتعرف على أكاديمية CAPEX. لدى أكاديمية CAPEX الكثير من الدورات التدريبية لتختار من بينها، وكلها تتناول مفهوماً أو عملية مالية مختلفة - مثل أساسيات التحليلات - لمساعدتك على أن تصبح متداولاً أفضل.
يعد حسابنا التجريبي مكاناً رائعاً لتتعلم المزيد عن التداول باستخدام الرافعة المالية، وستكون قادراً على الحصول على فهم عميق لكيفية عمل عقود الهامش - بالإضافة إلى ما يشبه التداول بالرافعة المالية - قبل المخاطرة برأس المال الحقيقي. لهذا السبب، يعد حساب التداول التجريبي معنا أداة رائعة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الانتقال إلى التداول بالرافعة المالية.
